Пятница, 28 февраля 2020
Понедельник, 30 декабря 2019 18:08

Как за рубежом государства помогают банкам

Оцените материал
(0 голосов)

Оздоровление банковского сектора: международный опы

Картинки по запросу картинки  банк оздоровление

1.  Россия

Сумма финансовой помощи: 826 млрд рублей (более 5 трлн тенге)

В декабре 2014 года Агентство по страхованию вкладов получило право передавать банкам облигации федерального займа, полученные от государства в виде имущественного взноса. ОФЗ пополнили капитал банков, а в обмен АСВ приняло от банков субординированные займы, облигационные займы, срок погашения которых совпадает со сроками погашения ОФЗ или составляет не менее 50 лет, а также привилегированные акции банков.

  • В декабре 2014 года на цели докапитализации банков переданы ОФЗ на сумму 1 трлн рублей.
  • В течение 2015 года приняты решения о приобретении субординированных обязательств и привилегированных акций 30 банков на общую сумму 826 млрд рублей.
  • В 2014 году принят закон, предусматривающий возможность размещения до 10% активов Фонда национального благосостояния в субординированные депозиты и субординированные облигации российских банков.

2.  США
Сумма финансовой помощи: около $245 млрд

  • В 2008 году в рамках ипотечного кризиса правительство США приняло комплексную Программу выкупа проблемных активов корпораций и финансового сектора (Troubled Asset Relief Program). В банковский сектор правительство в рамках инвестировало около $245 млрд.
  • В рамках Программы гарантирования активов (AGP) государство оказывало помощь банкам, чей дефолт мог оказать серьёзный ущерб финансовой системе и экономике в целом.
  • Два банка получили помощь в рамках AGP - Bank of America и Citigroup (банки). AGP завершена и результатом является прибыль более чем $3 млрд для налогоплательщиков США.
  • Кроме того, для обеспечения кредитования была разработана и реализована Программа оценки регуляторного капитала. Программой был предоставлен капитал 707 финансовым институтам в 48 штатах. В том числе: 450 мелким и местным банкам и 22 сертифицированным местным институтам развития.

В декабре 2009 года Bank of America и Citigroup выплатили инвестиции полностью.

3.  Великобритания

Сумма оказанной помощи: $46 млрд

В Великобритании государство вошло в капитал крупнейшего банка – Royal Bank of Scotland (RBS) и применило схему защиты активов (Asset protection scheme) в случае признания убытков первых 60 млрд фунтов (first loss), тогда как 90% последующих убытков будет покрыто государством (second loss). Кроме того, Банк Англии предоставил экстренную ликвидность до £36 млрд под залог активов стоимостью £100 млрд и гарантии правительства Великобритании. Через два месяца предоставленная ликвидность была возвращена.

4.  Исландия

Сумма финансовой помощи: $6,7 млрд

  • Финансовый кризис в Исландии был вызван крахом трёх главных банков страны из-за трудностей в рефинансировании их краткосрочных долгов и панического закрытия депозитов вкладчиками из Великобритании и Нидерландов.
  • Для обеспечения стабильности банковской системы правительство использовало такие инструменты оздоровления, как bail-in, наведение финансовой дисциплины и реструктуризация финансового сектора. Масштаб потерь банков исключил спасение кредиторов. Вклады резидентов были полностью гарантированы государством и не пострадали, а вклады нерезидентов не были гарантированы и подверглись реструктуризации (bail-in). Внутренние активы и обязательства банков передали специально созданным трём «чистым» банкам под надзором финансового регулятора. Зарубежные активы и обязательства были переданы временным управляющим для ликвидации и удовлетворения требований.
  • Источниками финансирования финансовой поддержки банков стал выпуск государственных облигаций на капитализацию новых банков на сумму $2,1 млрд, выделенные средства МВФ $2,1 млрд и европейскими странами $2,5 млрд для финансирования дефицита бюджета.
  • Результатом стало создание банковской системы, не испытывающей трудностей с ликвидностью.

5.  Италия

Сумма финансовой помощи: 20 млрд евро

  • Для поддержки банков Италии правительство создало Фонд рекапитализации проблемных банков в размере €20 млрд. На рекапитализацию крупнейшего банка Monte dei Paschi di Siena планируется €6,5 млрд, при этом Европейский центральный банк оценил недостаток капитала данного банка в €8,8 млрд.
  • Инструментами поддержки Monte dei Paschi di Siena стали вхождение государства в капитал банка (€6,5 млрд) и реструктуризация долга (bail-in) – €2,3 млрд за счёт конвертации субординированных облигаций инвесторов в акции банка в соответствии с европейским законодательством.
  • За последние 10 лет государство несколько раз оказывало государственную поддержку Monte dei Paschi di Siena. По итогам национализации (bail-out) в 2017 году доля государства в капитале банка выросла с 4% до 70%.

6.  Ирландия

Сумма финансовой помощи: $64 млрд

Правительство Ирландии понесло значительные расходы при спасении банков – 64 млрд евро, или около 40% ВВП. Более половины государственных расходов – невозвратные, они были направлены на Irish Bank Resolution Corporation (IBRC, организация была образована в результате принудительного слияния двух крупных банков Anglo Irish Bank (AIB) и Irish Nationwide Building Society (INBS) и впоследствии ликвидирована в 2013). Объём государственной поддержки составил €35 млрд, в том числе €4 млрд в 2009 в рамках принудительного слияния банков AIB и INBS, €25,3 млрд в 2010 на программу выкупа проблемных активов IBRC компанией NAMA.


Источник forbes.kz

Прочитано 1724 раз

Новости