В преддверии конференции RiskConnect , Virtual Risk & Compliance Conference, Paypers встретились с Мартином Кенни, основателем и управляющим партнером Martin Kenney & Co, Solicitors , на Британских Виргинских островах, чтобы выяснить, что такое возврат активов.
Мартин Кенни будет основным докладчиком на предстоящей конференции RiskConnect , которая состоится 26 октября и будет организована и проведена Web Shield. RiskConnect - конференция для незамеченных героев платежей: специалистов по рискам, специалистов по комплаенсу и экспертов по борьбе с мошенничеством.
Мартин, вы - один из ведущих в мире юристов, занимающихся вопросами возврата активов, и один из ведущих мировых элитных лидеров Who's Who Legal на 2021 год. Какой профессиональный опыт и личные навыки позволили вам заработать эти впечатляющие титулы?
Я занимаюсь юридической практикой в области расследования международного мошенничества и возврата активов более 30 лет. За это время я участвовал во многих битвах, в том числе связанных с некоторыми очень громкими делами, такими как схема Понци в Стэнфордском международном банке (Антигуа) на сумму 5,5 млрд долларов США, а в последнее время - дело Nissan Motor Co против бывшего председателя компании на сумму 200 млн долларов США. / Генеральный директор Карлос Гон. Именно этот опыт и знания привлекают клиентов в мою фирму. Нам очень редко нужно проводить агитацию по бизнесу.
На личном уровне я считаю себя прагматиком. Как только моя команда погрузится в расследование, мы будем безжалостны. Секрет успеха заключается в (а) чтении газет у наших ног (б) построении модели расследования по конкретному делу (в) проведении расследования под защитой максимальной секретности и с помощью судей в наиболее часто встречающихся юрисдикциях ( г) знание того, как динамически реагировать на постоянно меняющийся океан свидетельств, которые мы находим, и (д) упреждающее замораживание скрытых активов сразу в нескольких местах. Как компания, мы очень стараемся, чтобы клиенты не тратили хорошие деньги на плохие.
Если в ходе расследования мы обнаруживаем внутреннюю слабость дела, мы обеспечиваем осведомленность клиента и, при необходимости, советуем ему прекратить рассмотрение дела. Потенциальные клиенты на нашем уровне должны будут изучить нашу фирму, прежде чем обращаться к нам. Они хотят, чтобы их представляли отличные юристы по вопросам возвращения активов. Тот факт, что они могут доверять нашей откровенности, так же важен, как и наша техническая способность их представлять.
Что такое возврат активов?
Проще говоря, он исправляет серьезные ошибки, отправляя экономическую справедливость. Если вы стали жертвой мошенника и потеряли много денег, вы хотите их вернуть. Однако экономические преступники часто отмывают эти деньги через многоуровневые корпоративные структуры, используя их для покупки таких активов, как яхта, роскошная недвижимость и т. Д. Наша роль заключается в преследовании преступника через суды в каждой соответствующей юрисдикции, где хранятся эти активы, и захватите их, прежде чем вернуть ценность жертвам. Мы также подаем в суд на лиц с глубокими карманами, способствующих мошенничеству (таких как банки, юридические фирмы и бухгалтеры), о возмещении ущерба, когда они переходят черту.
Какую роль в возвращении активов играют технологии, человеческий опыт, отраслевое сотрудничество, участие регулирующих органов и банки?
Я считаю, что все эти элементы имеют основополагающее значение для процесса возвращения активов. Некоторые из технологических систем, которые мы сейчас используем, считались ракетостроением всего 10 лет назад. Что касается опыта: я бы предположил, что это может возникнуть только из опыта. Что касается сотрудничества, мы все должны играть определенную роль в защите жертв, иногда от самих себя. Банкир, например, может столкнуться с пожилым клиентом, желающим перевести большие суммы денег на счет при сомнительных обстоятельствах. Если мы сможем этого предотвратить, то у нас не будет жертвы. У меня есть несколько проблем с ролью регуляторов финансовых услуг, поскольку они часто оказываются беззубыми тиграми. Их цели достойны восхищения, но у них может не быть инструментов для принуждения и обеспечения того, чтобы люди делали то, что они должны делать.
Сэр Роб Уэйнрайт, бывший директор EUROPOL, считает, что от отмывания денег ежегодно возвращается только 1% . Почему такие низкие ставки взыскания преступной прибыли?
Это в первую очередь связано с нехваткой ресурсов при конфискации или возвращении активов в уголовном или гражданском порядке. Без адекватных ресурсов регулирующие органы, надзорные органы, правоохранительные органы и финансовые учреждения не могут защитить системы, которые позволяют отмывать деньги. Это огромная проблема, и мы фактически развеваем белый флаг перед лицом врага. Политики могут сочинять песни и пляски о проблеме, но, если они не вложат средства в надежную превентивную инфраструктуру, проблемы не утихнут. Наконец, до тех пор, пока суды не вынесут приговор виновным в контексте тяжести совершенного ими преступления, мошенники будут продолжать, несмотря на это, поскольку расчет риска и вознаграждения имеет большое значение в их пользу.
Что обычно происходит с возвращаемыми активами?
В гражданских делах активы реализуются (продаются за наличные), а стоимость возвращается потерпевшему. То же самое относится и к уголовным делам, но некоторая незаконная стоимость переходит к государству, в котором происходит возвращение активов. Если дела не касаются конкретной жертвы, например, незаконный оборот наркотиков, возвращенная стоимость становится собственностью государства. В свою очередь, эта ценность должна вернуться в государственный кошелек в виде более низких налогов или инвестиций в общественные услуги.
Кто должен платить / должен нести ответственность за экономические преступления?
Каждый, кто сознательно, безрассудно или по неосторожности способствует совершению преступления, должен быть привлечен к ответственности за ущерб в той мере, в какой у них есть средства для оплаты своего поведения. Очевидно, мы должны наказать преступников, но мы также должны привлечь к ответственности профессиональных посредников. Земной шар поражен банкирами, бухгалтерами и юристами, которые в лучшем случае сталкиваются с этическими проблемами, а в худшем - замешаны в процессах отмывания денег. Мы не можем продолжать управлять нашими финансовыми системами, где невежество является блаженством (и приносит прибыль).
Многие согласны с тем, что нам необходимо более тесное сотрудничество в отрасли для выявления, пресечения и предотвращения финансовых преступлений. Если это уже происходит, каковы его признаки, а если нет, то что этому мешает?
Приобретательная преступность в той или иной форме существует на протяжении тысячелетий. К сожалению, я не вижу этого конца в ближайшее время, если у правительств не будет политической воли изменить законы и наделить полномочиями тех, кто может влиять на проблему. Мы уже чрезмерно регулируем, так каков ответ?
На мой взгляд, это очень просто: мы должны сурово наказать преступников, когда их поймают. Часто приговоры выносятся мягко, поскольку мошенничество рассматривается как «преступление без потерпевших». Нет. Как сказал Платон: «Хорошим людям не нужны законы, которые приказывают им действовать ответственно, а плохие люди найдут способ обойти законы».
Я считаю, что учение Платона является чрезмерным упрощением. Я предпочитаю пословицу из исследования психологии мошенничества: 10% из нас всегда сделают неэтичный выбор, если представится возможность; 10% - никогда; и 80% из нас рискуют сделать неправильный выбор, если останутся без присмотра.
Я считаю, что нам необходимо усилить наши сдерживающие факторы и надзор за регулируемыми лицами. Без него мы можем принимать законы и регулировать до тех пор, пока нам не посинет лицо, но ничего не изменится.
Автор Мирела Чобану
< Источник thepaypers.com</>