ICO в 2023 году без факапов: Как запустить, сколько стоит и как на нем заработать

Если вы решили создать свой IT-проект и вам необходимы инвестиции для его развития, ICO – одно из лучших решений их привлечь. Что это такое, как организовать ICO, сколько это стоит, и как заработать всем участникам раздачи , сообщает psm7.com .

ICO (Initial Coin Offering) — это популярный метод среди стартапов и других компаний для привлечения капитала. Инвесторы участвуют в сборе финансовых средств путем перечисления эмитенту официальных валют таких как доллар, евро, юань и т.д., или криптовалют, например, Биткоина или Эфира, в обмен на цифровые токены.

Именно эти токены подтверждают права держателя на получение прибыли или исполнение обязательств со стороны эмитента. Кроме того, токены можно использовать с целью оплаты за услуги/товары компании. В отличие от первичного публичного предложения акций (Initial Public Offering или IPO), обычно токены не предоставляют права на долю или на получение дивидендов у компании-эмитента.

То есть, в основе ICO лежит идея краудфандинга, но вместо того, чтобы инвестировать в проекты с использованием традиционных методов, таких как акции или облигации, инвесторы покупают токены, которые могут использоваться в рамках экосистемы проекта.

ICO как популярная альтернатива для стартапов по привлечению средств

ICO произвели революцию в способах привлечения капитала стартапами, позволив им обойти традиционный венчурный капитал и банковские кредиты. Они предоставляют стартапам платформу для сбора средств напрямую от инвесторов, что выгодно обеим сторонам. Запуск ICO обычно быстрее и дешевле, также они предлагают больший потенциал для прибыли.

ICO стали популярны в 2017 году, когда многие криптовалютные стартапы использовали этот метод для привлечения средств на разработку своих проектов. Однако по сей день они имеют высокий уровень риска, и инвесторам следует проявлять осторожность при выборе проектов для вложения своих денег.

Каковы преимущества ICO?

Существует несколько преимуществ ICO для стартапов, в числе которых:

Более широкий пул потенциальных инвесторов. С помощью ICO стартапы могут охватить глобальный пул вкладчиков, а не ограничиваться инвесторами в своем регионе или стране. Низкий порог входа также дает им гораздо больше шансов привлечь капитал, необходимый для роста и масштабирования их бизнеса.

• Запуск быстрее и дешевле. Получение финансирования из традиционных источников, таких как банки или фирмы венчурного капитала, может занять месяцы или даже годы. ICO можно запустить гораздо быстрее и с меньшими затратами.
• Потенциально большая отдача. Инвесторы в ICO обычно получают цифровые токены в обмен на свои инвестиции. Эти токены могут повысить успешность стартапа, давая инвесторам возможность получения высокой прибыли.
• Гибкие варианты финансирования. Некоторые ICO позволяют инвесторам расплачиваться фиатными валютами (например, долларами США или евро), в то время как другие принимают платежи только в криптовалюте. Это дает инвесторам больше гибкости в способах инвестирования.
• Больший контроль над проектами. Благодаря ICO стартапы сохраняют полный контроль над своим проектом. Они не подчиняются капризам венчурных капиталистов или других инвесторов и могут использовать собранные средства по своему усмотрению.
• Повышение осведомленности и воздействия. ICO обеспечивают стартапам повышенную осведомленность и известность, поскольку часто освещаются в СМИ и на онлайн-форумах. Это может помочь стартапам привлечь больше инвесторов и повысить их шансы на успех.

Каковы риски ICO?

Как и в случае любых инвестиций, существуют риски, связанные с финансированием ICO. К ним относятся:

• Неустойчивые рынки. Криптовалюты, как известно, нестабильны, и цены на цифровые токены могут сильно колебаться. Это означает, что стоимость инвестиций может очень быстро увеличиваться или уменьшаться.
• Отсутствие регулирования. В настоящее время рынок ICO не регулируется должным образом, а это означает, что инвесторы не защищены, если что-то пойдет не так. Ситуация может измениться в будущем, но пока покупатель должен быть осторожен.
• Непроверенная технология. Многие ICO основаны на непроверенной или экспериментальной технологии. Это означает, что существует более высокий риск того, что проект не выполнит своих обещаний или что технология не будет принята пользователями. Прежде чем инвестировать, убедитесь, что понимаете технологию, лежащую в основе проекта, и адекватно оцениваете ее шансы на успех.
• Недостаток ликвидности. Многие ICO испытывают недостаток ликвидности, а это означает, что инвестору может быть сложно продать свои токены после инвестирования в них. Это особенно актуально, если проект терпит неудачу и цена токена резко падает.

Несмотря на риски, многие люди заработали состояние, финансируя ICO. Если вы думаете об инвестировании в ICO, обязательно проявите должную осмотрительность и вкладывайте только то, что вы можете себе позволить потерять.

Основные аспекты регулирования ICO в разных странах

Одной из основных задач правового регулирования ICO является установление механизма правительственного контроля с оптимальной степенью допустимого государственного вмешательства. Законодательно следует учитывать технические и иные особенности ICO. Поэтому государственное регулирование должно быть выверенным с точки зрения как предмета, так и способов воздействия на участников размещения цифровых активов.

Германия

Служба финансово-бюджетного надзора Германии определяет применимость определенного национального законодательства, а именно на основании законов «О банковской деятельности», «О проспекте ценных бумаг», Кодекса «О капитальных инвестициях», закона «О капитальных инвестициях», закона «О контроле за платежными системами» в каждом отдельном случае.

Применение законодательства будет, конечно же, зависеть от договорных обязательств ICO. Так, если в результате ICO предлагается приобретение права участия, то будут применяться положения закона «О проспекте ценных бумаг». В случае капитальных инвестиций, естественно, применяются положения закона «О капитальных инвестициях».

В любом случае любая торговля, включая организацию купли-продажи токенов, при определении последних как единиц учета, будет требовать получения общей лицензии Службы финансово-бюджетного надзора Германии.

Великобритания

Управление финансового надзора Великобритании в сентябре 2017 года выпустило заявление, которым определило, что многие ICO не подпадают под действие большинства регуляторных актов без определения конкретных причин, хотя Управление может проводить анализ каждого конкретного случая.

Европейский Союз

Европейская организация по ценным бумагам и финансовым рынкам очень точно изложила применение потенциального регулирования в отношении первичного предложения монет. Так, ICO, в которых токены рассматриваются как обращающиеся ценные бумаги, будут подпадать под регулирование соответствующих применимых законодательных актов ЕС.

Оценка будет проводиться в соответствии со следующими актами:

• Директива о проспекте эмиссии: требование о публикации согласованного проспекта эмиссии, когда ценные бумаги предлагаются для покупки общественностью. С некоторыми исключениями требования Директивы не будут применяться, если предложение действует только для инвесторов, отвечающих требованиям (как определено Директивой), или для ограниченного числа инвесторов (до 150 физических или юридических лиц), или в случае, если инвестирование от каждого инвестора в сумме не менее €100 000, или минимальная номинальная стоимость одного токена не менее €100 000.
• Рынки в Директиве о финансовых инструментах (с поправками): содержатся правила лицензирования, правила управления продуктом, раскрытие информации до и после продажи, требования соответствующих систем и контроля, организационные требования для торговых платформ и тд.
• Директива об управляющих фондами альтернативных инвестиций: требования к лицензированию, ведению деятельности, проспекту эмиссии и раскрытию информации, требования по обязательному назначению депозитария и хранителя, ограничения по соотношению собственных и заемных средств и иное.
• 4я Директива о борьбе и отмыванием доходов, полученных преступным путем: содержит требования по проведению аудита (due diligence) клиентов и текущий мониторинг отношений с клиентами, требования относительно системы, управления и ведения учета, уведомления о подозрительной деятельности и сотрудничество со следствием, которое может проводить соответствующий государственный орган.

Швейцария

Органом по надзору за финансовыми рынками Швейцарии в сентябре 2017 года было опубликовано руководство, в соответствии с которым было определено, что в зависимости от структуры ICO, к определенным процедурам могут применяться положения законодательства о коллективных инвестиционных схемах и законодательства о банковской деятельности. Соответственно, эмитенты должны внимательно учитывать положения применимого права при построении схем первичного выпуска монет, особенно в Швейцарии.

США

Применение законодательства о ценных бумагах к ICO зависит от того, как классифицируются токены. Комиссия США по ценным бумагам и биржам определила в своих разъяснениях, что токены могут рассматриваться как ценные бумаги, при соблюдении определенных критериев. Отчеты показали, что токены будут рассматриваться как ценные бумаги, если они прямо или опосредовано предоставляют покупателям инвестиционные возможности.

Соответственно, токены не могут предлагаться без регистрации в SEC или получения ответа об отсутствии необходимости регистрации. В случае, если токены все же будут определены как ценные бумаги, их выпуск необходимо будет регистрировать в SEC и проспект эмиссии должен соответствовать действующему законодательству.

Китай

Ситуация в Китае с ICO и криптовалютами очень интересная. Так, в сентябре 2017 правительство Китая выдало указ, которым признало первичный выпуск монет незаконным и призвала все компании, которые так или иначе задействованы в этом процессе прекратить такую деятельность. Вскоре после этого последовал запрет на деятельность платформ по обмену криптовалют. Осенью 2021 года Народный банк Китая сделал заявление о том, что любые операции с криптоактивами в стране полностью незаконны. А гражданам, которые будут уличены в подобных сделках, грозит уголовное наказание.

Чего ждать в будущем

Соответствующие государственные органы разных стран мира показывают различные подходы к регулированию первичного выпуска монет. Так, некоторые государства стремятся признавать токены ценными бумагами и применять к их регулированию соответствующее законодательство, что дает инвесторам большую защищенность.

Вместе с тем, подходы в отношении регулирования все-таки сильно отличаются, так как нет единого мнения по регулированию как ICO, так и криптовалют, что усложняет процесс запуска и проведения ICO. Несмотря на разницу в подходах к регулированию, практически все страны едины в своем подходе о применении законодательства о борьбе с отмыванием средств, полученных преступных путем.

На что следует обратить внимание при инвестировании в ICO IT-проекта

Отсутствие законодательного регулирования и взаимодействие участников сделки онлайн делает инвестиции в ICO достаточно рискованным делом, и это без учета того, что стартап может просто обанкротиться или проект могут взломать хакеры. Поэтому, перед вложением личных сбережений в такой проект, стоит учесть следующее:

• Руководители компании должны иметь соответствующий опыт и безупречную репутацию;
• Стартап должен быть официально зарегистрирован в виде юридического лица;
• Идея стартапа должна быть понятна, иметь ценность для будущих пользователей и быть перспективной;
• Наличие рабочего прототипа будущего программного обеспечения уменьшает риск вложения средств;
• Необходимо внимательно ознакомиться со всеми соглашениями и правилами будущей сделки, которые ИТ-компании часто размещают на сайте проекта в виде публичной оферты;
• Наличие грамотно-составленного White Paper – презентации проекта с детальным описанием технических и маркетинговых деталей стартапа;
• Наличие понятного road-map с описанием этапов развития проекта и их соблюдение стартапом;
• Наличие у проекта escrow-счета, который подразумевает зачисление средств в стартап, только при выполнении ИТ-компанией принятых обязательств.

Все это также поможет отсеять скамы – мошеннические проекты, целью которых является привлечение средств через краудфандинг для личного обогащения их владельцев без последующей реализации идеи. Гарантировать, что ICO не окажется провальным, не сможет ни один эксперт. Но если подойти к выбору стартапа ответственно и не жалеть времени на сбор информации, то можно минимизировать вероятность потери своих вложений.

Как запустить ICO в 2023 году

Итак, допустим, вы выбрали оптимальный способ сбора средств. Что дальше? Что именно вы должны сделать, чтобы запустить ICO или другую собственную кампанию по сбору средств и добиться успеха? Мы составили краткое руководство по запуску успешного краудфандинга на основе блокчейна независимо от выбранного типа кампании.

White Paper

По мере того, как вы продумывали идею своего проекта, вам следует сосредоточиться на создании подробного White Paper, который содержал бы всю информацию о бизнес-модели, технологическом стеке продукта, токеномике, разработке проекта и многом другом.

Успешный запуск ICO в 2023 году — дело нелегкое, но правильно написанный технический документ может значительно облегчить его.

Вот что должен содержать хорошо структурированный White Paper:

• Обзор рынка и описание существующих проблем, которые решает проект;
• Основная идея проекта, его концепция и миссия;
• Бизнес-модель и метод привлечения средств;
• Токеномика, включая реализацию токена, его взаимодействие с продуктом, распределение токенов и т. д;
• Подробная информация о событии генерации токена;
• Дорожная карта и планы дальнейшего развития продукта;
• Описание команды проекта, их соответствующий опыт и ссылки на социальные сети (обычно LinkedIn).

Убедитесь, что ваш технический документ хорошо структурирован, прост для понимания и содержит все необходимые детали, чтобы инвестор мог полностью понять идею проекта и сбора средств. Тем не менее, не создавайте слишком длинный документ — отлично подойдет любой документ объемом от 10 до 50 страниц.

Соберите надежную команду

Создание опытной и надежной команды — еще один важный шаг при запуске ICO. Убедитесь, что люди, которых вы нанимаете, приносят пользу проекту, имеют соответствующий опыт и, в идеале, заработали репутацию в индустрии блокчейнов.

Чтобы повысить доверие к вашему проекту, покажите основных членов команды на веб-сайте проекта и в технической документации. И не забудьте указать ссылки на их личные профили в LinkedIn или Twitter.

Найдите опытных консультантов

Чтобы запустить ICO или другую кампанию по сбору средств, нужны консультанты. Они так же важны, как и члены основной команды, поскольку оказывают большое влияние на разработку проекта на протяжении всего пути. Хитрость заключается в том, чтобы найти подходящих консультантов задолго до запуска ICO. Таким образом, вы получите максимальную отдачу от их опыта и сможете получить ценный совет с самых первых шагов по реализации вашего проекта.

Как и в случае с профилями команды, вы обязательно должны добавить консультантов на свою целевую страницу и в White Paper, особенно если у команды нет большого опыта.

Выберите собственную стратегию сбора средств

Затем вы должны определиться со стратегией сбора средств — сколько инвестиционных раундов у вас будет, они будут частными или публичными? Если вы решите провести хотя бы один закрытый раунд, в какие инвестиционные фонды вы собираетесь обращаться и как будете презентовать свой проект?

Подготовьте маркетинговый план

Выберите наиболее подходящие площадки для продвижения вашего проекта в зависимости от типа сбора средств и создайте маркетинговую стратегию. При запуске IEO (Initial Exchange Offering, — еще один тип сбора средств, который управляется биржевой платформой) продвижение вашего проекта будет частично осуществляться биржей, которую вы выбрали в качестве стартовой площадки. Однако, в случае с ICO, вся ответственность ляжет на ваши плечи.

Маркетинговая кампания должна охватывать все этапы развития проекта, включая предзапуск, запуск и пост-запуск. Помните, что вы в первую очередь работаете над своим брендом, поэтому название вашего проекта должно быть хорошо известно вне зависимости от стадии разработки продукта.

Подготовка к запуску ICO и сколько это стоит

Для ICO вам необходимо запустить собственную платформу. Стоимость запуска ICO может значительно варьироваться в зависимости от многих факторов, таких как сложность проекта, выбранный блокчейн, уровень юридической поддержки, маркетинговые расходы и т.д.

Обычно запуск ICO включает следующие затраты:

• Юридическая поддержка: от $10 000 до $50 000. Здесь важно найти опытного юриста, который поможет с подготовкой документации и обеспечит соблюдение законодательства.
• Техническое обеспечение: от $5 000 до $50 000. Зависит от того, какой блокчейн вы выберете и какие технические задачи необходимо выполнить для реализации вашей идеи.
• Маркетинг и продвижение: от $10 000 до $100 000. Зависит от того, как вы планируете продвигать свой проект и привлекать инвесторов.
• Комиссии: от 5% до 10% от суммы, привлеченной на ICO. Это комиссия, которую вы заплатите платформе, на которой будет проходить ICO, и сервисам для сбора криптовалюты.

Итого, общая стоимость запуска ICO может колебаться в пределах от $25 000 до $200 000 и более, в зависимости от сложности проекта и выбранных услуг.

Сам запуск — чрезвычайно волнующее событие, очень эмоциональное, а порой и разочаровывающее. Но если вы будете следовать шагам, которые мы описали выше, и иметь правильный настрой, у вас будут высокие шансы на успех.

Этапы проведения

Initial coin offering проходит в несколько раундов. В зависимости от конкретного проекта могут различаться небольшие нюансы, но в целом последовательность действий сохраняется.

• Private Sale. Этап подготовки. В это время создаются, а затем публикуются White Paper, дорожная карта проекта. Оформляется площадка для презентаций (собственный сайт или специальная интернет-платформа). Во время частной распродажи организаторы стремятся привлечь эталонных инвесторов. Это специалисты, чье мнение ценится в криптовалютном сообществе. Их называют бизнес-ангелами и якорными инвесторами. Цена токенов на данном этапе минимальная, что потенциально позволяет рассчитывать на высокую прибыль при выходе монеты на биржи. Но попасть на Private Sale могут далеко не все. В основном доступ получают институциональные инвесторы.
• Pre-Sale. Этот этап можно назвать рекламным. Помимо самой эмиссии токенов, главные события в это время проходят в информационном поле. Активно изучается спрос, проводятся рекламные акции. Цена на токены, предлагаемые на этапе пресейла, хоть и выше, чем во время приватного раунда, но ниже, чем на публичном краудсейле.
• CrowdSale. Основной этап ICO. Он характеризуется большой активностью в социальных сетях, максимальным освещением события, а также реализацией основного объема цифровых монет. Если выпуск был ограниченным, то продаются все токены.

Со стартом токенсейла закрываются бонусные проекты, включая аирдропы. Остаются только баунти (раздачи за написание обзоров, комментарии на форумах и выполнение других задач), поскольку единственная цель этой программы — распространение информации в общественных источниках.

Монеты, которые были выкуплены, обычно перечисляются на кошельки участников сразу. Коины, полученные в результате бесплатной раздачи (аирдропа) или баунти, будут разосланы только по завершении размещения на бирже.

Заработок на ICO

При разнообразии криптопроектов, проводящих первичное размещение токенов, вариантов получения прибыли на этом процессе не так и много. Используются одинаковые схемы и наработки. Между собой способы заработка на криптовалюте отличаются объемами вложенных денег, временными рамками и разной степенью риска остаться без капитала. В список входят:

• Участие на ранних стадиях предложения монет (этапы Private Sale и Pre-Sale). Это самый прибыльный способ. Скидки порой достигают 70% и более по сравнению с основными раундами. Участники могут зафиксировать прибыль сразу после ICO при выходе на биржу.
• AirDrop. Суть в том, что часть токенов команда стартапа раздает бесплатно. Деньги небольшие, но и риска нет. При этом не нужно выполнять сложные действия.
• Стейкинг. Это тип заработка относится к пассивным. Он будет работать только в том случае, если криптовалюта использует протокол PoS (Proof-of-Stake). Получать периодически проценты можно, если купить на платформе определенное количество токенов и хранить их на официальном кошельке.
• Создание собственного проекта. Самый сложный способ для заработка на Initial Coin Offering. В одиночку с этим не справиться. Нужна команда единомышленников и профессионалов. Кроме того, потребуются деньги на предварительные расходы. Главное — нужна жизнеспособная идея, которая понравится людям, и они захотят стать инвесторами стартапа.

Выводы

ICO (Initial Coin Offering) — это средство привлечения инвестиций, которое используется в блокчейн-индустрии. ICO позволяет командам разработчиков привлекать финансирование путем продажи своих токенов в обмен на криптовалюту.

Initial Coin Offering может быть полезным инструментом для стартапов и молодых проектов, которые не имеют доступа к традиционным методам финансирования. Однако, как и любое инвестиционное предложение, ICO не лишено рисков и может привести к потере инвесторских средств.

Первоначальное предложение монет — это сложный процесс, требующий глубоких знаний в области технологий, финансов и права. Основная идея ICO заключается в использовании децентрализованных систем технологии блокчейна в деятельности по привлечению капитала, что позволит согласовать интересы различных заинтересованных сторон.

Внедрение ICO оказало значительное влияние на процессы привлечения капитала в последние годы. Однако регулирующие органы по всему миру оказались не готовы к новой модели фандрайзинга. Подходы к регулированию первичных предложений монет различаются в разных странах.

Основное преимущество ICO заключается в том, что они устраняют посредников из процесса привлечения капитала и создают прямые связи между компанией и инвесторами. Кроме того, интересы обеих сторон совпадают.

ICO — это относительно новая концепция, которая все еще вызывает опасения у инвесторов, на что есть причины. В конечном итоге, только время покажет, станет ли это будущим финансирования бизнеса или просто очередной схемой разбогатеть для эмитентов.

Автор Олеся Крамаренко

Источник psm7.com