Как используют искусственный интеллект в борьбе с отмыванием денег в Казахстане

Современные технологии приходят на помощь финансовым разведкам стран СНГ – легализовать преступные деньги становится все сложнее

 В Москве проходит форум по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, на который съехалось более 250 представителей. 

В крупном мероприятии участвуют представители из 16 стран, среди которых Россия, Казахстан, Армения, Беларусь, Кыргызстан, Таджикистан, Узбекистан, Туркменистан, Китай и Индия. Есть представители международных организаций – Всемирного банка, Интерпола, FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), Управления ООН по наркотикам и преступности, Исполкома СНГ.

Часть сессий проходит в закрытом режиме.

Улыбнитесь, вас снимает скрытая камера!

Коротко о том, как искусственный интеллект может бороться с отмыванием денег. Есть специальные программы, которые следят за финансовыми активностями. Скажем, отслеживают передвижение денег в одну точку не только из конкретных стран и конкретных городов, но даже из конкретных банкоматов или платежных сервисов.

Например, гражданин Казахстана из другой страны пересылает через QIWI кошелек крупную сумму денег, а спецслужбы уже видят движение этих средств на конкретный счет гражданина в Алматы. И если это происходит регулярно, информация передается финансовым разведкам тех стран, чьи граждане участвуют в схеме. И как именно этот человек заработал деньги – торгуя контрафактными товарами, наркотиками или чем-то еще - выяснят уже спецслужбы. А дальше по цепочке будет установлено, на какие цели шли эти финансовые потоки.

Точно также отслеживаются переводы на благотворительность – информация об этом приходит в спецслужбы. И если человек, собирающий деньги на лечение, производство фильма или покупку какой-либо техники, вдруг переводит средства дальше, установить, кому и для каких целей, не составляет труда. Это уже дело того самого искусственного интеллекта, но под контролем специалистов.

Представители финансовых организаций приводили конкретные примеры, как финансовые потоки шли на счета, подпитывающие международные террористические организации.

Финансовые разведки объединятся

Об искусственном интеллекте на страже закона говорили не только в открытом режиме на семинаре "Совершенствование финансового мониторинга с использованием новых технологий", но и в закрытом – на 13-м заседании Совета руководителей подразделений финансовой разведки государств-участников СНГ.

"Основной задачей совета является обеспечение в рамках СНГ взаимодействия для противодействия отмыванию преступных доходов. Совет проводит две регулярные операции, направленные на противодействие этому злу. Первая называется "Барьер". Она направлена на выявление лиц, причастных к финансированию международных террористических организаций, включая их спящие ячейки, отслеживание финансовых потоков, используемых для финансирования террористической деятельности", - пояснил агентству Sputnik статс-секретарь, заместитель директора Росфинмониторинга Павел Левадный.

Вторая операция называется "Млечный путь". По словам Левадного, с ее помощью находят организации-посредники для отмывания денежных средств, полученных в результате уголовных, коррупционных преступлений, дел, связанных с незаконным оборотом наркотиков, выводом денег в так называемые финансовые гавани - где эти денежные средства могут раствориться в иных финансовых потоках и таким образом легализоваться.

"Еще одной задачей подразделений финансовой разведки и нашего совета является защита информационных систем. Финансовая информация должна передаваться финансовым разведкам, во-первых, быстро, во-вторых, в необходимом объеме, и в-третьих, по защищенным каналам. Финансовая тайна для нас остается важнейшим элементом эффективности "антиотмывочной системы". Мы вовсе не заинтересованы в том, чтобы законопослушные граждане и легально работающие финансовые институты, в том числе случайно вовлеченные в отмывочные схемы, понесли какие-либо убытки из-за распространения информации, изучаемой подразделениями финразведки", - сказал Левадный.

С этой целью в 2020 году приступит к работе специальная система обмена информацией между подразделениями финансовой разведки государств-участников СНГ. Но, как подчеркнул Павел Левадный, "никакого "большого брата", никакого сервера, только децентрализованные точки ввода и обработки информации во всех государствах, входящих в совет. Это и обеспечит оперативность и повысит уровень доверия между государствами. Тут все находятся в равных условиях.

Форум будет продолжаться до 31 мая, когда и будут подведены итоги.