Министерство финансов США объявило о наложении штрафа на Bank of America в размере более 1,2 миллиарда долларов,сообщает payspacemagazine.com.
Фото: REUTERS/Carlo Allegr
Регуляторы обвинили второй по величине банк страны в серьезных нарушениях законов о борьбе с отмыванием денег и санкционных законов.
По данным Министерства финансов, банк не смог должным образом выявить и сообщить о приоритетных рисках для национальной безопасности. К ним относятся китайские сети отмывания денег и незаконное финансирование вдоль юго-западной границы США. В результате этого упущения Bank of America не сообщил Комиссии по борьбе с финансовыми преступлениями о подозрительных транзакциях на сумму более 5 миллиардов долларов. Из этой суммы 1 миллиард долларов был связан с национальной безопасностью и другими серьезными делами, такими как отмывание денег через торговые операции.
Министр финансов Скотт Бессент подчеркнул серьезность ситуации.
«Когда банк такого размера не выполняет свои обязательства по борьбе с отмыванием денег и соблюдению санкций, последствия выходят далеко за пределы его стен, подвергая всю финансовую систему США значительным рискам незаконного финансирования», — сказал он. Он добавил: «Сегодняшние действия ясно показывают, что даже крупнейшие финансовые учреждения не стоят выше закона».
В рамках общего штрафа Управление контролера денежного обращения (OCC) наложило гражданский денежный штраф в размере 750 миллионов долларов, крупнейший в его истории. FinCEN включил эту сумму в общую сумму в 1,2 миллиарда долларов. Управление по контролю за иностранными активами заключило с банком отдельное соглашение на сумму 11,6 миллиона долларов в результате предполагаемых нарушений ограничений, введенных в отношении Ирана, а также России, наркотиков и мирового терроризма.
Bank of America публично признал свое намерение закрывать глаза на элементарные процедуры выявления любых нарушений. В прошлом году банк обработал транзакций на сумму более 9 триллионов долларов, однако его системы мониторинга страдали от сбоев. Даже после того, как сотрудники отдела комплаенса сообщали о проблемах, реакция на подозрительную активность клиентов, включая деятельность, связанную с незаконным оборотом наркотиков, оставалась медленной и неэффективной. Ошибка в системе проверки на соответствие санкциям означала, что транзакции, соответствующие имени и дате рождения в санкционном списке Министерства финансов, не всегда помечались как высокоприоритетные.
Банк заявил, что работает с регулирующими органами над выполнением условий соглашения. Он инвестировал миллиарды долларов в технологии и выделил тысячи сотрудников для борьбы с финансовыми преступлениями. По данным компании, ее команда добилась значительного прогресса в решении проблем, поднятых регулирующими органами, и полна решимости завершить работу. Банк продолжает оказывать поддержку федеральным и местным правоохранительным органам в тысячах расследований и ежегодно подает сотни тысяч отчетов о подозрительной деятельности.
Штраф повлияет на результаты третьего квартала. Компания отразит в отчетности не подлежащие налоговому вычету расходы в размере 1,2 миллиарда долларов, что снизит чистую прибыль примерно на 17 центов на акцию. Значительные ресурсы, затраченные на устранение последствий, уже включены в текущую базу расходов.
Этот штраф является третьим по величине в истории FinCEN после штрафа в размере 3,4 миллиарда долларов, наложенного на Binance в 2023 году , и штрафа в размере 1,3 миллиарда долларов, наложенного на TD Bank в 2024 году . В отличие от этих случаев, Министерство юстиции не предприняло никаких действий. Это также крупнейший штраф за отмывание денег, наложенный Министерством финансов на крупный банк при администрации Трампа.
После объявления результатов торгов акции Bank of America упали более чем на 2,5% на внебиржевых торгах. Критики отмечают, что даже штраф такого размера кажется скромным по сравнению с прибылью банка, и подчеркивают необходимость личной ответственности среди высшего руководства. Регуляторы, со своей стороны, посылают четкий сигнал: если проблемы не будут решены быстро, последуют значительные денежные штрафы и другие меры, включая кадровые решения.
Автор Олеся Крамаренко
Источник payspacemagazine.com