В Казахстане усиливают контроль за владельцами банковских карт. Как сообщили в Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР), теперь казахстанцев, имеющих более пяти карт в одном банке, будут относить к категории высокого риска. Что это означает сообщает tengrinews.kz.
Фото:depositphotos.com
В ответ на официальный запрос редакции в АРРФР заявили, что в последнее время наблюдается рост случаев использования дропперских карточек для отмывания денег, полученных преступным путем. Это создает дополнительные риски для финансовой безопасности и усложняет контроль за незаконными финансовыми потоками.
В связи с этим для сокращения числа дропперов утвержден нормативный правовой акт о внесении дополнений в правила формирования системы управления рисками банков и внутреннего контроля.
"Согласно принятым поправкам, в отношении клиентов, являющихся держателями более пяти платежных карточек, выпущенных одним банком (за исключением дополнительных платежных карточек, выпущенных на имя детей, а также кредитных карточек, по которым осуществляются операции исключительно по выдаче и погашению банковских займов), банк присваивает высокий уровень риска "отмывания денег и финансирования терроризма". Таким образом, принятые меры позволят уменьшить количество клиентов, имеющих более пяти платежных карточек в одном банке", - сообщили в Агентстве.
Что грозит владельцам 5 карт и более
Как уточнили в АРРФР, держателю более пяти платежных карточек, выпущенных одним банком, присваивается высокий уровень риска. В отношении него "банком проводятся усиленные меры надлежащей проверки и фиксируются дополнительные сведения". В том числе:
- установление причин запланированных или проведенных операций;
- увеличение количества и частоты проверок и выявления характера операций, которые требуют дальнейшей проверки;
- получение сведений о роде деятельности и источнике финансирования совершаемых операций;
В АРРФР добавили, что в отношении клиентов с высоким уровнем риска отмывания доходов и финансирования терроризма применяются усиленные меры надлежащей проверки. А именно: банки обязаны проводить проверку источника происхождения средств таких клиентов, а также принимать меры, предусмотренные законодательством, при выявлении подозрительных операций.
Также финансовые организации осуществляют мониторинг и анализ денежных операций. Для нерезидентов Казахстана банки устанавливают цель и характер деловых отношений, запрашивая документы, подтверждающие их законное нахождение в стране, такие как трудовой договор, договор обучения или вид на жительство. Предусмотрено регулярное обновление сведений о клиентах и их представителях.
При необходимости информация о клиентах направляется в уполномоченный орган по финансовому мониторингу. В отдельных случаях, предусмотренных законодательством, банк может прекратить деловые отношения с клиентом. Все эти меры направлены на предотвращение финансовых преступлений и повышение прозрачности банковской системы.
"В отношении клиентов, являющихся держателями более пяти платежных карточек, выпущенных одним банком, по которым осуществляются операции исключительно по выдаче и погашению банковских займов, банк присваивает высокий уровень риска "отмывания денег и финансирования терроризма и применяет все вышеперечисленные меры", - добавили в Агентстве.
Уточняется, что обновление сведений о клиенте (его представителе) и бенефициарном собственнике с высоким уровнем риска будет осуществляться один раз в год.
Обновление сведений о клиенте (его представителе), являющемся держателем более пяти платежных карточек, выпущенных одним банком, осуществляется не реже одного раза в квартал.
Данные поправки введены в действие с 19 января текущего года.
Дропперы или дропы - это добровольные помощники мошенников, их главная задача – участие в незаконных операциях по выводу чужих денег за счет предоставлением своих банковских карт и данных для проведения теневых операций.
Дропперами, как правило, становятся молодые люди и иногда даже пенсионеры, которых могут намеренно ввести в заблуждение. Они сами открывают банковские карты, будь то физические или виртуальные, и в дальнейшем передают реквизиты, логины и пароли мошенникам, получая за это определенное вознаграждение. Важно подчеркнуть, что дроп не инициируют сами мошеннические схемы. Они выполняют указания аферистов.
Автор Надежда Лыкова
Источник tengrinews.kz