Создание диверсифицированного инвестиционного портфеля зачастую является непростой задачей. На рынке есть много вариантов инвестиций, но у вас ограниченный капитал, а иногда и знания. Однако, как инвестору, вам необходимо диверсифицировать свой портфель, чтобы быть в безопасности от любых рыночных случайностей, таких как отрицательная динамика рынка. Вот несколько ключевых советов, которые покажут вам, как создать и поддерживать диверсифицированный инвестиционный портфель, если возможно, в уникальном сочетании , сообщает payspacemagazine.com .
Что такое диверсификация инвестиций?
Диверсификация портфеля распределяет инвестиционный риск между различными инвестициями или типами активов. Диверсификация инвестиций направлена на распределение риска и защиту от одного отрицательного инвестиционного результата, одновременно получая выгоду от другого. Вы делаете это, создавая надежный инвестиционный портфель в разных нишах, чтобы выдержать различные рыночные ситуации.
Способы создания диверсифицированного инвестиционного портфеля
Вот три способа построить диверсифицированный портфель :
1. Диверсифицируйте свой портфель вширь и в глубину
Традиционно диверсифицировать свой портфель можно двумя способами :
- Широта: по различным типам инвестиций или активов (например, наличные деньги, акции и облигации).
- Глубина: внутри каждого конкретного типа инвестиционных активов (например, различных акций, облигаций или криптовалют).
Помните, что традиционная диверсификация обычно касается широких классов активов , таких как акции или облигации. Чтобы отличаться, вам также следует сосредоточиться на глубине. Например, если вы понимаете, что больше инвестируете в акции, подумайте о глубине ваших акций. Вы можете диверсифицировать свой портфель акций по различным сегментам рынка, например:
- Акции малой капитализации
- Акции США с большой капитализацией
- Международные акции
- И более
Вы хотите сделать это, потому что не можете более точно предсказать краткосрочную перспективу (один год или меньше). На долгосрочные прогнозы также могут влиять другие факторы, такие как политика и экономика. В долгосрочной перспективе трудно предсказать, какие инвестиции (классы активов) будут отстающими, а какие – лидерами. Диверсификация может помочь вам получить выгоду с обеих сторон.
2. Диверсификация международного рынка
В инвестициях вам нужно что-то прибыльное и долгосрочное. Однако иногда эти инвестиции могут быть не в вашей стране или регионе. Примером таких инвестиций является криптовалюта. Независимо от того, выберете ли вы Litecoin или Bitcoin, выбирайте стейблкоин с высоким потенциалом RIO. Вы можете конвертировать монеты в доллары США ( LTC в доллары США ), чтобы понять их стоимость и доходность.
Вам придется искать за границей или стать транснациональным. Если рынки в вашей стране будут работать отрицательно или плохо, ваши транснациональные инвестиции помогут вам снизить риск и сбалансировать ваш портфель. Помните, что на рынках других стран могут действовать другие рыночные или инвестиционные процессы, правила и положения. Будьте осторожны, чтобы не противоречить закону.
3. Используйте диверсификацию инвестиций, основанную на риске
Хотя известно, что рынки движутся циклично, они могут легко вас удивить. Диверсифицированный портфель может смягчить ситуацию. Начните с измерения риска портфеля или актива на основе его ожидаемой доходности. Например, вы можете использовать стандартное отклонение актива, чтобы выявить историческую волатильность инвестиций.
Например, стандартное отклонение (SD) волатильных акций обычно велико, тогда как стандартное отклонение акций «голубых фишек» часто низкое. Как это повлияет на ваше портфолио? Это зависит от того, во что вы инвестируете.
Предположим, что ваш портфель, как ожидается, принесет 10% доходности в определенном году со стандартным отклонением 5%. Это означает, что в двух третях случаев фактическая доходность портфеля будет падать между 10% плюс-минус 5%. Это покажет вам, будет ли портфолио реализовано или нет.
Сноска
Диверсифицированный портфель поможет распределить ваши инвестиции по различным классам или типам, таким как облигации, акции, криптовалюты и наличные. Выполните описанные выше шаги, чтобы снизить риск и максимизировать отдачу от инвестиций для достижения своих финансовых целей.
Источник payspacemagazine.com