Стараясь вовлечь максимальное количество жертв в свои мошеннические схемы, создатели пирамид могут маскировать свою деятельность под различными формами. О том, как скрываются пирамиды и как их обнаружить.
Финансовые пирамиды имеют одну общую черту – гарантия высокой прибыли и быстрого возврата вложенных денег. Подобные обещания помогают втереться в доверие жертвам, которые находятся в поисках легких способов заработка. Могут предлагаться различные бонусы, выплаты и награды за каждого нового привлеченного участника пирамиды. При этом используется агрессивная и навязчивая реклама, что также может указывать на мошеннические схемы. Как сообщает Fingramota.kz, создатели пирамид могут использовать различные виды маскировки своей деятельности, чтобы скрыть эти признаки и получить больше денег.
Откровенные пирамиды
К откровенным пирамидам можно отнести компании, которые не скрывают, что не занимаются инвестированием или бизнесом.
Их создатели сразу предупреждают участников, что на всех денег может и не хватить и что все денежные поступления идут за счет привлечения новых клиентов.
Сегодня деятельность таких пирамид, конечно, под запретом, однако пирамиды эволюционируют, активно переходя в онлайн и прикрываясь другими видами деятельности.
Маскировка под сетевой маркетинг
Использование механизма сетевого маркетинга является самой распространенной формой маскировки финансовой пирамиды.
Суть в том, что предлагается якобы "уникальный" продукт, который предлагается приобрести у компании для дальнейшей продажи.
Также к этой категории могут относиться обучающие курсы по инвестированию и бизнесу, членство в клубах, предложения путешествий и так далее.
Псевдоконсалтинг
Для лиц с продвинутыми финансовыми знаниями мошенники создают псевдоконсалтинговые организации. Их цель – завлечь жертву под видом консалтинговых услуг в сфере финансов, обещая приумножить их капитал.
А для лиц с более низким уровнем финансовой грамотности создаются якобы платформы для заработка. То есть продаются "специальные" программы, которые помогают автоматически и без труда зарабатывать на различных рынках.
Как распознать пирамиду
Мошеннические схемы могут иметь и другие формы прикрытия. Поэтому важно знать определенные правила, которые помогут вовремя избежать финансовых потерь:
1. Изучите компанию – важно тщательно проверить наличие разрешительных документов.
Вам могут показать распечатанные версии различных документов: справку о регистрации ТОО или ИП, различные свидетельства.
Однако помните, что финансовым организациям обязательно нужно иметь лицензию от Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка. Без подобной лицензии компании не имеют права привлекать депозиты от клиентов.
2. Изучите юридические данные компании – важно выяснить, кто является владельцем, а также уточнить место регистрации организации. Попросите предоставить вам уставные и учредительные документы.
3. Если гарантируют большую доходность, то следует насторожиться. Обязательно тщательно изучите предлагаемые договоры и проконсультируйтесь со специалистом.
4. Предлагают награду за привлечение вкладчиков – это явный признак финансовой пирамиды. Поэтому в подобном случае следует сразу же обратиться в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка.
5. Предлагают договор займа – часто в подобных договорах имеется много неточностей и оговорок. Поэтому уделите время на его изучение и консультацию со специалистами.
6. Приглашают на корпоративные мероприятия – обычно подразумеваются конференции, празднования, розыгрыши призов, путевок и так далее. Это один из способов создать образ успешной компании и рассеять сомнения участников пирамиды, чтобы они не ушли из организации.
7. Способ приема денег – если компания предлагает только наличный прием денег или использование интернет-платежей и переводов, то это повод для настороженности. У компаний должны быть расчетные счета и достоверная бухгалтерская отчетность.
Помните, что бдительность и повышение своей финансовой грамотности могут помочь вам избежать обмана.
Автор Марк Захаров
Автор nur.kz