Бесплатные дебетовые карты, открытие цифрового счета, консультации по личным финансам, мгновенные платежи и многие другие функции побуждают розничных клиентов и МСП выбирать необанки вместо традиционных учреждений , сообщает payspacemagazine.com.

 Neobank - 99 грн за регистрацию в Новом банке НеоБанк 2022

Открытие цифровых счетов растет в этом году. Растущий спрос на удобство среди клиентов банка требует гибких удаленных решений. Необанки извлекают выгоду из этой тенденции, поскольку они обеспечивают беспроблемный процесс регистрации и транзакций.

Бесплатные дебетовые карты, открытие оцифрованного счета, консультации по личным финансам, мгновенные платежи, создание электронных счетов, управление счетами и многие другие функции побуждают розничных клиентов и МСП выбирать необанки по сравнению с традиционными финансовыми учреждениями.

Размер мирового рынка необанков в 2021 году оценивался в 47,39 млрд долларов. Ожидается, что совокупный годовой темп роста (CAGR) составит 53,4% с 2022 по 2030 год.

Прежде чем определить ведущие учреждения, занимающиеся только цифровыми технологиями, давайте вкратце рассмотрим, что такое необанки.

Что такое необанк

Необанк, также известный как банк-челленджер, — это цифровое финансовое учреждение, которое предоставляет типичные банковские услуги онлайн без каких-либо физических отделений. Необанки могут быть ориентированы как на полный стек, так и на фронтенд.

В то время как необобанки с полным стеком имеют банковские лицензии для самостоятельной работы, внешние банки — это сторонние поставщики, сотрудничающие с устаревшими финансовыми учреждениями для предоставления банковских услуг. Сотрудничество выгодно обеим сторонам, поскольку традиционные банки могут использовать технологии необанков, не инвестируя в дорогостоящие собственные решения.

Потребители сегодня проявляют повышенный спрос на цифровые предложения из-за их скорости, удобства и низкой стоимости. Кроме того, необанки могут предоставлять инновационные услуги, которые часто недоступны в традиционных учреждениях. Например, претенденты могут предложить ранний доступ к заработной плате, щедрые программы возврата денег, BNPL, бесплатные овердрафты, краткосрочные кредиты с нулевой процентной ставкой, торговлю криптовалютой, более высокие, чем обычные, процентные ставки для сберегательных счетов и т. д.

Объем рынка необанков

По данным Insider Intelligence , в США один из самых высоких показателей в мире по количеству держателей банковских счетов только в цифровом виде. На начало 2022 года он составлял 29,8 миллиона человек. Ожидается, что к 2024 году их число вырастет до 47,8 млн.

Ожидается, что объем мирового рынка необанкинга достигнет 66,82 млрд долларов в 2022 году. Предположительно, он будет расти со среднегодовым темпом роста (CAGR) 53,4% с 2022 по 2030 год.

В настоящее время в мире насчитывается более 400 необанков. Согласно недавнему отчету , претенденты владели одним миллиардом учетных записей по всему миру. Это число включает 100 миллионов счетов в США, а в Бразилии половина населения имеет счет в необанке.

Конкуренция в отрасли растет, поскольку крупные банки предлагают более эффективные цифровые предложения. Тем не менее, некоторым наименованиям по-прежнему удается привлекать клиентов и приносить значительную прибыль.

Лучшие необанки в США

Это самые популярные американские банки, работающие только в цифровом формате, по мнению держателей рыночных счетов:

  • Звонок (13,1 миллиона)
  • Текущий (4,0 миллиона)
  • Стремление (3,0 миллиона)
  • Варо (2,7 миллиона)

Лучшие необанки в Великобритании

Вот некоторые из лучших британских цифровых банков, ранжированные по владельцам счетов:

  • Монцо (5,8 миллиона)
  • Revolut (4,8 миллиона в Великобритании, 20 миллионов по всему миру)
  • Старлинг (1,9 миллиона)
  • Монезе (1,8 миллиона)

Лучшие необанки в ЕС

  • Революция (20 миллионов)
  • Бунк (5,4 миллиона)
  • N26 (8 миллионов)
  • Fineco Bank (1,4 миллиона)
  • Завтра (90 000)

Самые дорогие необанки в мире

Самые успешные необанки также получают щедрое финансирование. Statista оценила стоимость независимых необанков по всему миру. Вот 10 лучших необанков со всего мира, ранжированные по рыночной капитализации:

  • NuBank (Бразилия) – 45 миллиардов долларов.
  • Revolut (Великобритания) – 33 миллиарда долларов.
  • Chime (США) – 25 миллиардов долларов.
  • Тинькофф Банк (Россия) – $21 млрд.
  • SoFi (США) – 12 миллиардов долларов.
  • N26 (Германия) – 9 миллиардов долларов
  • Модернизация (США) – 6 миллиардов долларов
  • ОкНорт (Великобритания) – 5 миллиардов долларов
  • Монзо (Великобритания) – 4,5 миллиарда долларов
  • Дэйв (США) – 4 миллиарда долларов

Источник payspacemagazine.com