Директор департамента внешних коммуникаций - пресс-службы Национального банка Казахстана Алия Адамбаева рассказала для prodengi.kz, как финрегулятор будет контролировать безопасность данных с обменников РК, учитывая, что в будущем все они будут записывать данные клиентов.
«Согласно Закону РК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» 28 августа 2009 года №191-IV (далее - Закон о ПОД/ФТ), уполномоченные организации и банки второго уровня являются субъектами финансового мониторинга. Законом о ПОД/ФТ установлено, что субъекты финансового мониторинга принимают меры по надлежащей проверке своих клиентов, а именно фиксирование сведений, необходимых для идентификации физического лица - данные документа, удостоверяющего его личность, индивидуальный идентификационный номер, а также юридический адрес», - проинформировала Адамбаева.
По ее словам, контроль за исполнением субъектами финансового мониторинга Закона о ПОД/ФТ в части фиксирования, хранения и предоставления информации об операциях с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу, надлежащей проверки клиентов, защиты документов, полученных в процессе своей деятельности, а также за организацией и исполнением внутреннего контроля осуществляется госорганами в соответствии с их компетенцией и в порядке, которые установлены законодательством РК.
«Вместе с тем все лица, которые в силу осуществления своих служебных обязанностей имеют доступ к информации, сведениям и документам, составляющим служебную, коммерческую, банковскую или иную охраняемую законом тайну, за их разглашение несут ответственность, установленную законами РК», - отмечает глава департамента.
При этом на вопрос «Шла ли ранее запись данных клиентов обменников РК, и начиная с какой суммы денег?» Адамбаева назвала пороговые цифры фиксирования данных.
«Действующее законодательство РК предусматривает пороговое значение, с которого субъекты финансового мониторинга фиксируют данные клиента. Согласно действующим правилам организации обменных операций с наличной иностранной валютой, Закону о ПОД/ФТ, банковские и небанковские обменные пункты при проведении обменных операций на сумму, превышающую эквивалент 500 000 (пятиста тысяч) тенге проводят фиксацию данных клиентов», - резюмировала она.
Ранее НБ РК сообщал, что правила для обменников изменили для безопасности казахстанцев. Так, теперь будут вестись записи всех клиентов обменных пунктов.
А экономист Арман Байганов рассказал, рискуют ли казахстанцы, оставляя свои данные в обменниках.
С какой целью хотят ввести норму о сохранении персональных данных казахстанцев в обменных пунктах, объяснил заместитель председателя Национального банка Олег Смоляков.
«Фиксация данных необходима в целях противодействия отмыванию денег. Сейчас, когда вы осуществляете деловые операции через банк, вы устанавливаете деловые отношения и полностью фиксируете данные. Если посмотреть на международную практику с точки зрения противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, всегда стоит риск, что деньги дробятся. Крупная сумма может попасть под действие закона о противодействии отмыванию денежных средств, есть возможность прийти несколько раз, (обменять - прим. ред.) мелкими суммами, навредить законодательству», - сказал Смоляков.
Он добавил, что необходимость введения этой нормы еще обсуждается.
Источник https://prodengi.kz