Резервный банк Индии (RBI) наложил штрафы на Visa, Manappuram Finance и Ola Financial Services за несоблюдение требований, сообщает payspacemagazine.com.
Фото: depositphotos.com
Компания Visa Worldwide Pte Ltd была оштрафована на 2,4 крор рупий (почти 288 000 долларов США) из-за использования несанкционированного способа оплаты, в то время как два других оператора были оштрафованы за несоблюдение определенных положений правил «Знай своего клиента» (KYC).
«Было отмечено, что организация внедрила решение по аутентификации платежей без разрешения регулирующего органа RBI», — прокомментировал индийский регулятор штраф Visa в пятничном пресс-релизе .
Было отмечено, что RBI приказал компании-эмитенту кредитных карт прекратить использование несанкционированного маршрута для совершения некоторых коммерческих платежей еще в феврале. После официального уведомления от RBI Visa Worldwide подала запрос на усложнение нарушения. Рассмотрев запрос на усложнение и все аргументы, представленные в ходе слушания, RBI пришел к выводу, что правонарушение подпадает под усложнение.
Между тем, компания Manappuram Finance Limited была оштрафована на 41,5 лакха рупий, а компания Ola Financial Services получила штрафы в размере 33,40 лакха рупий и 54,15 лакха рупий по двум отдельным делам о нарушениях.
Примерно в то время, когда RBI впервые предупредил Visa о потенциальном штрафе, регулятор запретил Paytm Payments Bank оказывать все виды банковских услуг, включая банковские переводы и прием депозитов, а также запретил учреждению принимать новых клиентов.
Другими крупными финансовыми учреждениями, пострадавшими от аналогичных мер регулирования в этом году, стали Kotak Mahindra Bank и IIFL Finance.
В апреле RBI запретил Kotak Mahindra Bank принимать новых клиентов через свои онлайн- и мобильные каналы и выпускать новые кредитные карты. Регулятор обнаружил недостатки в ИТ-инфраструктуре банка и системах управления рисками.
Месяцем ранее компании IIFL Finance было предписано немедленно прекратить операции по выдаче золотых займов новым клиентам из-за серьезных упущений в обработке займов, включая неадекватные проверки чистоты и веса золота , нарушения установленных законом ограничений по выдаче наличных займов, отклонения от стандартных процедур аукционов и отсутствие прозрачности в комиссиях по счетам клиентов.
Источник payspacemagazine.com