Жертвы мошенничества с криптовалютными банкоматами потеряли сотни миллионов долларов в прошлом году и годом ранее. Биткоин-банкоматы, хотя и созданы для удобства пользователей, теперь активно эксплуатируются мошенниками. Проблема с украденной криптовалютой в том, что ее практически невозможно вернуть. Поэтому осведомленность потребителей является ключом к защите от такого рода схем,сообщает payspaceworld.com.
Фото: crypto-fox.ru
Как криптобанкоматы превращаются из инструментов обналичивания в источник мошенничества
Биткоин-банкоматы напоминают ваши обычные банкоматы, только со специальным символом на них. Они являются практичным и удобным способом конвертировать криптовалюту в местный фиат, если это необходимо.
Банкоматы оснащены простыми инструкциями на экране, позволяющими вам продать определенное количество криптовалюты, которой вы владеете, торговому автомату в обмен на наличные. Однако именно вторая функция автомата подвергается наибольшей эксплуатации. Криптобанкомат также можно использовать для внесения фиата на любой указанный адрес криптокошелька. Вот тут-то на сцену и выходят мошенники.
Схемы экстренной выдачи крипто-банкоматов
Они используют типичную схему. Кто-то звонит или пишет вам, лучше на рассвете, поздно вечером или даже среди ночи, пытаясь найти вас сонным, отвлеченным и медлительным. Они могут утверждать, что в вашей семье чрезвычайная ситуация, кто-то попал в тюрьму или произошел несчастный случай, и использовать все возможные типы случаев срочной необходимости денег. Затем мошенники призывают жертву снять наличные со своего банковского счета и положить их в биткоин-банкомат без дальнейших промедлений, так как ваши близкие в большой беде. Если вы будете следовать инструкциям, вы попрощаетесь со своими деньгами с небольшими шансами на потенциальный возврат.
Схемы выдачи себя за другое лицо
Другие более правдоподобные причины, которые мошенники используют, чтобы выманить деньги у жертв, включают в себя то, что что-то идет не так с деньгами или счетами, которыми вы владеете. Возможно, они говорят, что на вашем счете Amazon есть подозрительная активность, потенциальные несанкционированные платежи с вашего банковского счета или даже что вы невольно стали связаны с отмыванием денег или контрабандой наркотиков. Мошенники выдают себя за государственных служащих, представителей бизнеса или техподдержку. Они могут притворяться, что предлагают работу на дому, и просить вас внести какой-либо первоначальный взнос. Подойдет все, что угодно, пока мошенники предлагают вам помощь, которая, конечно же, включает перевод денег через криптобанкомат.
Насколько серьезна проблема?
Вы можете подумать, что схемы, упомянутые выше, не новы, кто на это попадется? Пока вы или ваши родственники не станете жертвой. Пожилые люди чаще всего становятся жертвами подобных мошенничеств, поскольку они не знакомы с криптовалютой и другими инновационными платежными технологиями, и, как правило, более доверчивы и менее склонны сообщать о мошенничестве.
Статистика мошенничества с банкоматами Bitcoin
Федеральная торговая комиссия США (FTC) делится тревожной статистикой. Если в 2020 году люди теряли всего $12 млн в год из-за мошенничества с криптовалютными банкоматами, то к 2023 году эта сумма выросла до $114 млн в год. За первые шесть месяцев 2024 года потребители потеряли $65 млн из-за мошенников, использующих биткоин-банкоматы, что говорит о том, что рост мошенничества продолжается.
Как и ожидалось, потребители старше 60 лет в три раза чаще становятся жертвами по сравнению с более молодыми людьми. Однако интересно то, что средний размер убытков от этого вида мошенничества составляет 10 000 долларов, независимо от возраста жертвы. Это серьезная сумма, поэтому мошенники должны быть очень убедительны и изобретательны, чтобы убедить людей отправить такую сумму на неизвестный счет или по ссылке QR-кода.
Почему преступники выбирают криптобанкоматы
Подобные мошенничества стали более распространенными, поскольку количество биткоин-банкоматов в обычных общественных местах, таких как магазины у дома и заправочные станции, за последние годы выросло. Сегодня в мире насчитывается более 38 000 биткоин-банкоматов, по сравнению с 13 000 в 2020 году.
Хотя это все еще намного меньше, чем 3,5 миллиона традиционных банкоматов, которые также используются преступниками для тех же схем, биткоин-банкоматы являются более новыми, и многие люди не понимают, как они работают. Из-за отсутствия осведомленности мошенникам легче обманывать не только пользователей криптовалют, но и людей, которые вообще не используют цифровые валюты. Некоторые отчеты указывают на то, что люди даже не понимают, что используют настоящий банкомат, поскольку преступники называют их «шкафчиками безопасности», и они все еще отличаются от традиционных автоматов по выдаче наличных.
Роль криптомикшеров
Кроме того, криптобанкоматы позволяют мошенникам немедленно и безвозвратно получать деньги жертв. Криптокошельки не имеют счетов условного депонирования или посредников, которые могли бы замедлить перевод. Кроме того, очень сложно определить владельца адреса кошелька. Они могли бы быстро перевести украденную сумму в так называемые криптомиксеры — инструменты, которые повышают конфиденциальность транзакций и скрывают след транзакций. В 2022 году криптоадреса, связанные с незаконной деятельностью, перевели почти 10% своих средств в миксеры, при этом 30-дневное скользящее среднее значение, полученное этими инструментами конфиденциальности, достигло исторического максимума в 51,8 миллиона долларов в криптовалюте. Хотя в 2023 году наблюдалось снижение средств, отправленных в миксеры с незаконных адресов — 504,3 миллиона долларов , по сравнению с 1,0 миллиардом долларов в 2022 году — эти суммы все еще могут легко покрыть все доходы от мошенничества с криптобанкоматами. Таким образом, наличные, украденные с помощью мошенничества с криптобанкоматами, практически невозможно вернуть.
Обнаружение потенциального мошенничества
Всегда нужно знать своего врага, чтобы победить его. В этом конкретном случае осведомленность о методах мошенничества и потенциальных процедурах сообщения о них может значительно снизить уровень мошенничества с криптобанкоматами. Обязательно не только проверяйте информацию сами, но и передавайте ее своим родственникам и друзьям, особенно пожилым.
Чтобы избежать потери денег в результате мошенничества с криптовалютными банкоматами, следуйте этим простым правилам:
- Не открывайте ссылки и не перезванивайте по номерам телефонов из неизвестных источников, даже если они кажутся законными. Если вы хотите проверить информацию об ошибке, несанкционированной активности на счете и т. д., перейдите на официальный сайт финансового учреждения или платформы электронной коммерции и используйте предоставленные там контакты.
- Никогда не снимайте наличные в ответ на неожиданные звонки или сообщения и уж тем более не вносите их на тот счет или в банкомат, который вам скажут.
- Если они говорят, что вам нужно использовать Bitcoin ATM для решения проблемы, это, безусловно, мошенничество . Ни один законный институт, такой как государственные учреждения, правоохранительные органы, работодатели или компании технической поддержки не будут использовать такое специфическое решение для решения проблемы.
- Не поддавайтесь на срочные звонки . Чем более срочной они называют проблему, чем более настоятельно они требуют действий, чем меньше времени они дают вам, чтобы проверить историю и подумать о том, что происходит, тем больше шансов, что весь этот разговор закончится тем, что вы потеряете деньги из-за мошенников.
- Сегодня многие криптоматы показывают своего рода предупреждение о мошенничестве. Например, некоторые машины Bitcoin Depot имеют постоянную этикетку с надписью «Предупреждение: вам звонил кто-то, требующий оплату в биткоинах? Это, скорее всего, мошенничество. Все транзакции в биткоинах необратимы». Другие сообщения могут появляться на экране во время сканирования кода кошелька или прохождения любого другого этапа транзакции. Кредитные союзы и банки также размещают подобные объявления на своих веб-страницах. Обращайте пристальное внимание на эти предупреждающие знаки и сообщения .
- И все же многие люди, которые стали жертвами мошенничества, говорят, что не видели никаких предупреждений, когда подходили к Bitcoin-банкомату. Поэтому критическое мышление — ваше главное оружие. Если вы не уверены в запросе или предложении, проверьте информацию о потенциальных мошенничествах у местных правоохранительных органов, например, предоставленную FTC. Если вы подозреваете, что стали целью мошенников, не стесняйтесь сообщать об этом. Это поможет не только вам, но и людям, которые могут столкнуться с похожими ситуациями. Приведенные здесь ссылки действительны для граждан США, но в любой другой стране есть орган, отвечающий за защиту прав потребителей. Если вы не уверены, что это за организация, обращение в полицию может быть хорошим вариантом.
Краткое содержание
Криптобанкоматы могут показаться новым, простым способом отправки или получения денег, но там, где есть инновации, о которых люди мало знают, мошенники наверняка последуют за ними. Они могут выдавать себя за членов семьи, попавших в беду, представителей банка, техподдержку или даже государственных служащих. Никто из этих людей на самом деле не попросит вас положить наличные в криптобанкомат по какой-либо нелепой причине. Помните об этом и будьте бдительны.
Как только деньги отправлены на указанный адрес, они исчезают. А с учетом того, что потери криптовалют, связанные с мошенничеством, выросли с $12 млн в 2020 году до $114 млн в 2023 году, как никогда важно замедлиться и перепроверить. Если что-то не так, остановитесь и проверьте, постарайтесь успокоиться и мыслить ясно, чтобы мошенники не наживались на вашей панике и чувстве срочности. Не стесняйтесь проверять правительственные ресурсы по мошенничеству или обращаться в соответствующие агентства, чтобы сообщить об инциденте.
Автор Нина Бобро
Источник payspaceworld.com