Ключ к успеху состоит в балансе. Но как сбалансировать свои криптоинвестиции , сообщает psm7.com .
Когда речь идет об инвестировании в криптовалюту, люди используют разные стратегии. Одни инвестируют в одну монету и надеются, что она вырастет в цене. Остальные инвестируют в корзину монет и распределяют свои инвестиции между несколькими активами, чтобы диверсифицировать риски. Но какой способ инвестирования в криптовалюту наилучший?
Ответ на этот вопрос очевиден: лучший способ инвестирования в криптовалюту – это создание хорошо сбалансированного портфеля.
Формирование сбалансированного криптовалютного портфеля
Хотя универсального подхода к формированию портфеля не существует, несколько общих рекомендаций помогут создать сбалансированный и диверсифицированный портфель.
1. Определитесь, чего вы хотите добиться
Постановка и достижение целей – ключевая часть успешного криптоинвестирования. Как можно конкретнее сформулируйте, чего вы хотите добиться. Например, вместо того, чтобы ставить цель "заработать деньги", поставьте цель "удвоить свои инвестиции в течение шести месяцев".
Важно также оставаться реалистом. Не ставьте перед собой невыполнимых целей, иначе в итоге вы будете разочарованы. Если вы новичок в криптоинвестировании, лучше начать с малого и постепенно увеличивать свои амбиции по мере накопления опыта.
Определившись с целями, важно составить план их достижения. Этот план должен содержать информацию о том, в какие монеты вы будете инвестировать, в каком объеме и когда вы будете их продавать. Наличие плана повышает шансы на успех и позволяет избежать принятия импульсивных решений, которые в итоге могут обойтись дорого.
2. Учитывайте свою толерантность к риску
Для некоторых инвесторов волатильность является частью привлекательности. Они видят в нем возможность быстро и выгодно вложить деньги. Однако для других волатильность оказывается слишком значительной, и они предпочитают инвестировать в более стабильные активы.
Как же определить свою устойчивость к риску при инвестировании в криптовалюты?
Прежде всего, необходимо оценить свои общие инвестиционные цели. Например, хотите ли вы получить быструю прибыль или хотите долгосрочного обогащения? Если вы заинтересованы только в получении быстрой прибыли, то, вероятнее всего, вы будете более терпимы к риску, то есть будете готовы пойти на краткосрочные потери.
С другой стороны, если вы нацелены на долгосрочное обогащение, то, вероятнее всего, будете менее терпимы к риску. Это объясняется тем, что вы более консервативны в своих инвестициях и предпочитаете вкладывать деньги только в те цифровые валюты, которые, по вашему мнению, имеют все шансы вырасти в цене с течением времени.
Определив свои инвестиционные цели, можно переходить к рассмотрению различных криптовалют и оценке их рисков. Некоторые цифровые валюты гораздо более рискованны, чем другие. Например, несмотря на то, что Биткоин подвержен ценовым колебаниям, он все же считается более надежной инвестицией, чем, например, криптовалюта Shiba Inu.
3. Выбирайте разнообразные активы
Диверсификация активов по разным монетам и токенам позволяет минимизировать риск и максимизировать потенциальную доходность. Существует несколько подходов к формированию криптовалютного портфеля.
Одним из популярных является распределение активов в зависимости от степени риска. Например, 70% средств можно вложить в менее волатильные, устоявшиеся монеты, такие как Bitcoin и Ethereum, а остальные 30% в более спекулятивные альтоины.
Другой подход состоит в диверсификации между разными типами криптовалютных активов. Например, вы можете поместить 50% своих средств в коины, 25% в токены и 25% в ICO . Такой подход позволит вам познакомиться с различными проектами и воспользоваться открывающимися в этой сфере возможностями.
Однако перед тем, как перейти к изучению монет на рынке, важно запомнить, что Биткоин (Bitcoin) является первой криптовалютой, поэтому имеет статус отдельного актива вне категорий. Остальные блокчейн-проекты можно разделить на несколько видов, о которых мы написали в нашей обзорной статье “10 видов криптовалют: Пояснения и примеры”.
Независимо от выбранного подхода важно помнить, что криптовалюты – это волатильный класс активов, и инвестировать в них следует с осторожностью. Диверсификация портфеля и инвестирование только тех средств, которые вы можете позволить себе потерять, позволят минимизировать риски и получить в итоге прибыль.
4. Регулярно ребалансируйте свой портфель
Волатильность ─ одна из ключевых причин, по которой ребалансировка портфеля так важна при инвестировании в криптовалюты. Как и в случае с любым другим классом активов, необходимо периодически проводить ребалансировку портфеля, чтобы сохранить диверсификацию и защитить себя от больших потерь.
К примеру, если несколько ваших мелких инвестиций вырастут в цене, вам, возможно, придется обменять часть из них на более крупные криптовалюты, чтобы сохранить желаемое распределение активов. Совершайте стратегическое распределение нового капитала в портфеле, чтобы избежать перегрузки в одном направлении.
При получении значительной прибыли от одной монеты может возникнуть желание вложить в нее больше средств, однако важно не поддаваться чувству алчности и тщательно обдумывать каждый шаг.
Трекеры криптопортфелей
Трекер портфеля представляет собой программу или сервис, позволяющий следить за движением ваших активов. С его помощью можно оценить соответствие текущего распределения с вашими долгосрочными целями и отслеживать прогресс. Популярными примерами трекеров являются CoinMarketCap, CoinGecko, Blockfolio, Delta.
К примеру, CoinGecko , известный как инструмент для отслеживания цен на криптовалюту, также предоставляет возможность отслеживать портфель. Этот трекер доступен бесплатно через браузер или мобильное устройство. Если вы уже пользуетесь CoinGecko для отслеживания криптовалют, рекомендуем попробовать его и для отслеживания вашего портфеля.
Инвестиционные риски и выгоды
Традиционные инвестиции, такие как акции или недвижимость, могут созревать годами. За это время их стоимость может расти, то падать, но общая тенденция, как правило, восходящая. Криптовалюты, напротив, могут дико колебаться в цене. За один день цена криптовалюты может возрасти или упасть на 10% и более.
Такая волатильность криптовалютного рынка может устрашать инвесторов. Но это также одна из главных причин, почему криптовалюты – это долгосрочная игра. Колебания цен позволяют инвесторам покупать по низким ценам и продавать по высоким, но в то же время ни в каких инвестициях нет никаких гарантий.
Плюсы и минусы сбалансированного криптовалютного портфеля
Наибольшим преимуществом сбалансированного криптовалютного портфеля является снижение риска. При наличии разнообразного портфеля вы не привязаны к успеху или неудаче какой-либо одной криптовалюты.
Кроме того, у вас больше шансов инвестировать в самые успешные активы. Мы часто наблюдаем как некоторые криптовалюты переживают периоды, когда они значительно опережают остальной рынок. Чем больше криптовалют будет в вашем портфеле, тем больше вероятность того, что вы будете инвестировать в самые успешные монеты и сможете разделить их прибыль.
Сбалансированный портфель требует много времени, что является его основным недостатком. Поиск соответствующих криптовалют, принятие решения о распределении активов и ребалансировке портфеля – все это требует немало времени. А поскольку рынок очень волатильный, даже диверсифицированный криптовалютный портфель не гарантирует успеха.
Автор Олеся Крамаренко
Источник psm7.com