Федеральная резервная система оштрафовала Deutsche Bank на 186 миллионов долларов , сообщает payspacemagazine.com .
Регулятор заявил, что данное решение принято в связи с тем, что финансовая организация не добилась существенного прогресса в исправлении недостатков в своей работе, которые должны были быть исправлены в рамках ранее выданных предписаний о согласии в отношении кредитора на соблюдение санкций и мер, направленных на пресечение деятельности по отмыванию денег.
В пресс-релизе ФРС содержится информация о том, что штраф касается приказов о согласии, которые были изданы в 2015 и 2017 годах. Причиной этих предписаний является то, что финансовое учреждение в период взаимодействия с эстонским филиалом Danske Bank не обеспечило приемлемый уровень внутреннего контроля и не приняло мер по борьбе с практикой отмывания денег.
В пресс-релизе регулятора также говорится, что в новом постановлении о согласии указано, что банк должен в первоочередном порядке выполнить несколько важных требований предыдущих приказов.
Во втором отдельном принудительном иске против Deutsche Bank AG, его нью-йоркского отделения и других отделений в Соединенных Штатах ФРС объявила о письменном соглашении, которое устраняет общие недостатки в управлении и рисках кредитора, а также недостатки в системе контроля.
Банк , комментируя решение регулятора, в минувшую среду, 19 июля, заявил о готовности поддерживать программы надежного управления . Финансовое учреждение также заявило, что практика принудительных мер в отношении него является результатом исторической задержки в соблюдении старых предписаний и корреспондентских банковских отношений, закончившихся в 2015 году.
В заявлении банка также отмечается, что ФРС признает прогресс, достигнутый кредитором за последние несколько лет, как часть усилий по устранению недостатков в сфере контроля. Представители финучреждения говорят, что меры регулятора усиливают необходимость выполнения текущих обязательств и завершения старых обязательств, связанных с оздоровлением.
Deutsche Bank также сообщает о реализации нескольких решений в рамках мероприятий по устранению недостатков, выявленных ФРС. Финансовое учреждение повысило конфиденциальность клиентов и улучшило систему мониторинга транзакций. Также кредитор увеличил количество специалистов по борьбе с финансовыми преступлениями более чем на 25%.
Банк констатирует, что с учетом динамики устранения недостатков в структуре деятельности, сложившейся за последние два года, есть основания констатировать наличие благоприятных перспектив для последующего выполнения обязательств, определенных регуляторами в качестве необходимых мер.
Deutsche Bank в 2019 году принял решение о сокращении корреспондентских банковских услуг. Это произошло на фоне начала расследования по подозрению в отмывании денег на сумму около $229 млрд эстонским отделением Danske Bank. Эти средства были переведены в период с 2007 по 2015 год. В 2019 году Deutsche Bank заявил, что в данном случае он выступал в качестве финансового учреждения-корреспондента Danske Bank в Эстонии и не располагал информацией о каких-либо незаконных аспектах транзакций.