В рамках борьбы с отмыванием денег ЕС планирует ограничить наличные расчеты — не более €10 тыс. Все превышающие эту сумму платежи должны проходить через банковский счет , сообщает psm7.com .
Фото: freepik.com, pngwing.com
Отмечается, что эта норма должна вступить в силу в 2027 году, и она будет касаться не только предпринимателей, но и частных лиц. Предусмотрены и другие меры, направленные на борьбу с отмыванием денег, в том числе с помощью криптовалюты (регуляторные ограничения, скорее всего, будут усиливаться).
Как отметили представители ЕС, отмывание денег и финансирование терроризма представляют серьезную угрозу целостности экономики и финансовой системы Европейского Союза, а также безопасности его граждан.
По оценкам Европола, около 1% годового валового внутреннего продукта ЕС «оказывается причастным к подозрительной финансовой деятельности».
"Достигнутые договоренности - важная веха в борьбе с грязными деньгами в ЕС", - заявила комиссар ЕС по финансовым услугам Марейд Мак-Гиннесс в своем заявлении после подписания соглашения в Страсбурге.
Ожидается, что нововведения предоставит правоохранителям больше полномочий для проведения проверок в случаях подозрения в отмывании денег и финансировании терроризма, а также более широкие полномочия по приостановке подозрительных операций и счетов.
Мак-Гиннесс приветствовала соглашение, заявив, что это «изменение правил игры».
Новые требования к бизнесу
Провайдеры криптовалюта также будут обязаны осуществлять надлежащую проверку своих клиентов и сообщать о подозрительной деятельности. Они должны будут проявлять такое же усердие при совершении транзакций на сумму от 1 000 евро.
Торговцы предметами роскоши, такими как драгоценные металлы, автомобили и яхты, также подпадают под действие положений.
Футбольные клубы и их агенты будут включены в расширенный перечень органов, применяющих общеевропейские нормы по борьбе с отмыванием денег.
Это означает, что растущая численность учреждений, а не только банки, агентства недвижимости и казино, играющие центральную роль в выявлении финансовых несоответствий, будут подвергаться новому регулированию ЕС.
Автор Николай Деркач
Источник psm7.com