Многие инвесторы вкладывают деньги в акции, облигации, биржевые формы и другие активы. А вот к криптовалютам только присматриваются — опасаются, сообщает forbes.kz.
Фото: © unsplash.com/Traxer
Крипта — действительно рисковый инструмент с высокой волатильностью, цена которого может вырасти или упасть на десятки процентов за одну торговую сессию. Однако такие риски высоки, если инвестируешь на все деньги и ждешь чуда. Без диверсификации, распределения денег между несколькими активами, даже акции компаний с высокой рыночной капитализацией, голубые фишки, порой могут привести к убыткам.
Можно ли инвестировать в криптовалюту без особых рисков? Если коротко, то да. Риски в инвестициях есть всегда. Вопрос лишь в том, насколько мы можем их контролировать.
Представим, что блокчейн — это просто система безопасных переводов, например, как Western Union, но с меньшей комиссией за перевод. А DeFi — децентрализованные финансы — аналог банков, но без оплаты их расходов на маркетинг, рекламу и большой штат. Теперь разберемся, как инвестировать в криптоэкономику, если традиционно вы инвестор на фондовом рынке.
Криптовалюта в портфеле
Представим, что вы инвестор со сбалансированным риск-профилем — стремитесь к росту портфеля и готовы к просадкам на уровне 15-20% на отдельных временных промежутках. Риск-доходность обеспечивается за счет диверсификации активов в портфеле, в котором есть и безопасные и предсказуемые гособлигации, и акции компаний средней капитализации, которые могут быть достаточно волатильны.
Пример состава портфеля инвестора со сбалансированным риск-профилем с добавлением малой доли криптовалют
Малая доля высокорисковых инструментов в портфеле (криптовалют) серьезно не повлияет на выбранную стратегию, а в случае роста криптоактивов на длительной дистанции может принести повышенную прибыль.
Акции компаний
Во время золотой лихорадки в США многие искатели так и не нашли золота и разорились. А вот большую прибыль получили производители и торговцы ведрами, кирками, едой и выпивкой, одеждой и обувью. Без всего этого невозможно было начать ни одну экспедицию.
На американском фондовом рынке, например, торгуются акции компаний, которые связаны с криптоэкономикой — производят оборудование, предоставляют услуги и разрабатывают системы и девайсы. Это не проекты на блокчейне, которые проводят ICO или запускают новую монету на криптобирже.
Разберем несколько примеров. Необходимо помнить, что финансовые результаты у отдельных компаний могут быть неважными. Перед покупкой той или иной акции инвестор должен провести фундаментальный анализ.
1. NVIDIA и AMD. Обе компании выпускают видеокарты, которые используются в том числе для майнинга. С ростом стоимости криптовалют такие акции при прочих равных могут тоже расти в цене, ведь спрос на видеокарты будет расти.
2. Paypal (PYPL) — платежная система, которая запустила приложение Venmo для торговли криптовалютами. Если торговля на площадке наберет популярность, то компания будет больше зарабатывать.
3. Coinbase (COIN) — криптобиржа, акции которой торгуются на фондовой бирже Nasdaq с 2021 года. Любая биржа зарабатывает на комиссиях со сделок. Чем популярнее будут становиться криптовалюты, тем больше люди будут совершать сделок, а, значит, и платить больше денег компании.
Стекинг
Стекинг — это когда купил монету и хранишь ее на алгоритме Proof of Stake (PoS). Это необходимо для обеспечения работоспособности блокчейна. За стекинг пользователь получает вознаграждение — такой аналог банковского депозита, но в криптоэкономике.
Для стекинга можно использовать стейблкоины. В отличие от того же биткоина, они низковолатильные не скачут сегодня вверх, а завтра вниз, и привязаны к доллару США. Стейблкоины с наибольшей капитализацией — USDT (Tether) и USDC. Доходность на разных криптобиржах по стекингу, например, в USDT колеблется в рамках 8-12% в год и может меняться. Но при любом сценарии выше ставки по долларовому депозиту в банке на уровне 1%. Риски выше — в отличие от банковских депозитов, инвестиции не защищены фондом страхования вкладов, но и доходность тоже.
График USDT/USD за пять лет. На истории один стейблкоин в среднем равен одному доллару США
По данным TradingView
Положить монеты в стекинг можно и другие монеты. Доходность может быть выше, но понять, что перед тобой — скам или перспективный проект, начинающему криптоинвестору будет довольно сложно.
Добавить стекинг в инвестиционный портфель технически довольно просто. Сделать это можно на криптобирже. Работать необходимо с теми, которые зарегистрированы в МФЦА «Астана» и имеют лицензию.
Инвестиции, в том числе в криптовалюты, — всегда про риск, но правильное распределение финансов между разными активами в портфеле позволяет его снизить. При этом криптовалютная доля в портфеле может показать повышенную доходность за счет роста популярности и высокой волатильности.
Автор Сергей Габов
Источник forbes.kz