Криптопреступность начала адаптироваться к профессиональной эпохе, в которой доминируют мошенничества с использованием искусственного интеллекта, отмывание стейблкоинов и эффективные киберсиндикаты.
Фото: Midjourney
Упомянутое утверждение содержится в отчете Chainalysis о криптопреступности за 2025 год . В нем также отмечено, что в прошлом году общий объем незаконных транзакций достиг $51 млрд. Это рекордный показатель, который превосходит предварительные прогнозы и ожидания. Криптопреступность находится на траектории, которую можно охарактеризовать как несомненный рост. Соответствующий вид преступности оказался более интенсивным по сравнению с предварительными предположениями о нем.
Стоит отметить, что первоначальные оценки предполагали снижение киберпреступности в 2024 году. Однако реальность в данном случае оказалась более суровой как существующее положение дел и менее оптимистичной с точки зрения наиболее вероятных будущих перспектив. Результаты углубленного анализа свидетельствуют о том, что преступники взяли на вооружение передовые методы отмывания денег с использованием стейблкоинов, децентрализованных финансов и обмана с использованием искусственного интеллекта. Как отмечают эксперты, на фоне масштабирования указанной практики сформировалось нечто вроде иллюзии, что киберпреступность идет по нисходящей траектории, становясь менее активной и менее чувствительной угрозой.
Времена так называемых хакеров-одиночек остались в прошлом. Кроме того, в настоящее время теневые рынки даркнета — это история, которая в контексте процессов, реализуемых в пространстве современности, больше не относится к категории чувствительных факторов воздействия. Отчет о криптопреступности за 2025 год от Chainalysis содержит весьма мрачное описание высокопрофессиональных сетей киберпреступности, в которых доминируют мошеннические картели, хакеры национальных государств и аферы с использованием искусственного интеллекта. Это описание мрачно прежде всего в том смысле, что упомянутые сети содержат существенную угрозу безопасности в киберсреде.
Выплаты программ-вымогателей в 2024 году упали на 35% в годовом исчислении. В то же время эта положительная динамика, безусловно, не является окончательной победой в сложной борьбе с киберпреступностью, направленной на кражу личных средств в виртуальном пространстве. В последнее время наметилась тенденция, в рамках которой преступники, действующие в цифровой среде, отказываются от биткоина в пользу стейблкоинов и децентрализованных финансов.
Биткоин активно используется киберпреступниками уже много лет. Однако в 2022 году соответствующая практика претерпела кардинальные изменения. Отчет Chainalysis указывает на сейсмический сдвиг в сторону стейблкоинов, на которые в настоящее время приходится 63% всех незаконных криптотранзакций.
Преступники делают выбор в пользу стейблкоинов, поскольку в этом случае они получают доступ к криптовалюте, которая обеспечивает скорость, ликвидность и так называемые регуляторные слепые зоны. В рамках этой практики упрощается процесс проведения незаконных транзакций и затрудняется отслеживание данных об операциях. В отличие от биткоина, который может иметь более длительное время подтверждения, стейблкоины обеспечивают практически мгновенные транзакции и стабильность, привязанную к доллару США.
Упомянутые факторы делают стейблкоины идеальными для отмывания больших сумм денег без каких-либо опасений по поводу колебаний цен. В этом случае отслеживание транзакций становится более сложным из-за более быстрых перемещений через миксеры, кросс-чейны и децентрализованные финансовые протоколы, которые скрывают происхождение операций и избегают обнаружения. Этот поворот сигнализирует о растущем предпочтении более эффективных финансовых инструментов в развивающемся ландшафте криптопреступности.
В то же время эмитенты стейблкоинов дают отпор. Например, Tether заморозил сотни адресов, связанных с незаконной деятельностью, что заставило преступников искать альтернативы. Некоторые из них обратились к Monero, частным кошелькам и схемам отмывания денег на основе децентрализованных финансов.
В определенном смысле цифры, демонстрирующие снижение атак программ-вымогателей, являются формальными в контексте более широкой оценки положения дел. В прошлом году соответствующие выплаты упали на 35%. На первый взгляд, указанная динамика свидетельствует о том, что жертвы и регуляторы в рамках борьбы с киберпреступниками начали побеждать и продвигаться вперед в обеспечении безопасности на стратегическом уровне. Однако в данном случае цифры, свидетельствующие об улучшении ситуации, одновременно свидетельствуют о глубоких изменениях, отражая трансформацию не в пользу оптимистичных выводов. Группы программ-вымогателей не исчезли и не стали неактуальным кошмаром прошлых дней в снах, которые по определению не могут быть материальными, о материальных потерях. Эти группы провели ребрендинг, диверсификацию и адаптацию. После закрытия LockBit более мелкие группы программ-вымогателей как услуг, такие как RansomHub, поглотили вытесненных операторов, продемонстрировав, как сети киберпреступников быстро адаптируются к действиям правоохранительных органов.
Другой сегмент криптопреступности продолжает процветать. Фактором, способствующим такому положению дел, является простая манипуляция рынком. Децентрализованные биржи продолжают оставаться плодородной почвой для фиктивной торговли, в которой мошенники организуют схемы, которые раздувают объемы торговли и обманывают инвесторов. Криптовалютная компания CLS Global признала себя виновной в фиктивной торговле токеном, созданным Федеральным бюро расследований США (ФБР) для кибероперации.
Криптовалютный рынок продолжает страдать от фиктивной торговли, фиктивных объемов и схем pump-and-dump. Данные, содержащиеся в отчете Chainalysis, указывают на то, что объем незаконной торговли в прошлом году составил 2,57 млрд долларов. Соответствующие методы основаны на создании иллюзии спроса с помощью автоматизированных торговых ботов, которые быстро покупают и продают токены, чтобы искусственно завышать цены. Эта сфабрикованная деятельность обманывает новых инвесторов, заставляя их верить, что проект действительно набирает обороты. Быстрорастущая зеленая свеча и, казалось бы, органический объем привлекают новых инвесторов обещанием быстрой прибыли.
Как только на рынок выходит достаточное количество ничего не подозревающих покупателей, инсайдеры сбрасывают свои активы. В этом случае цена падает, и розничные инвесторы остаются с бесполезными токенами. Этот цикл известен как классический pump-and-dump. Децентрализованные биржи продолжают сталкиваться с соответствующими практиками, на фоне которых доверие к рынкам криптовалют падает. В прошлом году 3,59% всех новых выпущенных токенов продемонстрировали классическое поведение перетягивания коврика.
Отчет Chainalysis также охватывает рост платформ отмывания денег как услуги. Кроме того, в этом случае внимание было привлечено к снижению доходов на рынке даркнета и растущей роли искусственного интеллекта в криптомошенничестве. Более того, в отчете содержится информация о том, что северокорейские хакеры украли рекордные 1,34 миллиарда долларов. Также упоминался крах крупных группировок вымогателей, таких как LockBit. Особое внимание было уделено пресечению Комиссией по ценным бумагам и биржам США схем манипулирования рынком на сумму 2,57 миллиарда долларов. В отчете также показана эволюция преступности и усиление глобального реагирования на нее с подробными исследованиями случаев и криминалистической экспертизой.
Регуляторы и преступники продолжают находиться на поле битвы, которое является цифровым, но в то же время является источником конкретных материальных последствий. В этом случае имеет место своего рода гонка вооружений. Преступники и регуляторы стремятся использовать в своей деятельности передовые технологии. Технологии, в том числе искусственный интеллект, находятся на траектории интенсивного и непрерывного развития. Именно на этом фоне и формируется гонка вооружений.
По сообщениям СМИ, в настоящее время активно циркулируют ожидания, что регулирование стейблкоинов будет постепенно ужесточаться. Соответствующая точка зрения основана на справедливой и логичной уверенности в том, что правительства отреагируют на растущую роль стейблкоинов в отмывании денег.
В настоящее время также ожидается, что практика использования искусственного интеллекта в мошенничестве будет масштабироваться экспоненциально. На этом фоне существуют опасения, что обнаружение мошенничеств с дипфейками, синтетических идентификаторов и автоматизированных фишинговых атак станет намного сложнее в ближайшем будущем. В то же время тактика программ-вымогателей, вероятно, будет развиваться. В соответствующем контексте ожидается смещение акцента с выплат выкупов на кражу данных и вымогательство.
Киберпреступники также, вероятно, найдут новые способы давления на своих жертв. Правоохранительные органы усилят свое противодействие соответствующей практике. Очевидно, что преступники отреагируют на это. Взаимное противодействие сформирует ситуацию обострения борьбы между регуляторами и нелегальными субъектами. Во многом результаты этой борьбы, которые, скорее всего, будут лишь промежуточными, сформируют положение криптовалют в мировых финансах.
Преступность можно охарактеризовать как социально-экономическое явление, характерное для человеческой цивилизации. Это явление уже является историческим процессом, который, скорее всего, не будет преодолен ныне живущими поколениями. В целом возможность окончательной победы над преступностью является в определенной степени философской проблемой, имеющей множество смысловых разветвлений. В настоящее время мир цифровизуется, обретает новое, виртуальное измерение, становясь полноценным пространством жизнедеятельности. Это естественная основа цифровизации преступности. Риск увеличения потерь от киберпреступности более чем существенен. По мере усложнения механизмов совершения преступлений в виртуальном пространстве внимательность и осторожность пользователей будут терять свою эффективность как инструмент противодействия, но не станут полностью бесполезными. Соответствующие перспективы не означают определенной обреченности на фоне вызова со стороны киберпреступности. В данном случае это подразумевает ужесточение борьбы за финансовую безопасность в цифровой среде.
Автор Сергей Михайлов
Источник payspaceworld.com