Если основываться на данных аудированной отчетности фонда за прошлый год, в их управлении не более 9,2% пенсионных накоплений , сообщает kapital.kz со ссылкой на аудированный отчет Единого накопительного пенсионного фонда (ЕНПФ) за 2022 год, опубликованный 28 августа текущего года.
Чистый убыток по пенсионным активам, находящимся в инвестиционном управлении у зарубежных организаций, составил 93,3 млрд тенге.
В то же время стоит иметь в виду, что доля пенсионных накоплений, переданная в управление внешним управляющим, незначительна. По данным аудированного отчета ЕНПФ, они аккумулировали пенсионные накопления казахстанцев на 1 трлн 355 млрд тенге – это 9,2% от всего объема пенсионных накоплений на конец 2022 года. В 2021 году в управлении зарубежных управляющих находился больший объем накоплений казахстанцев - более 1 трлн 382 млрд тенге.
Согласно отчету ЕНПФ, в 2021 году зарубежные управляющие компании, которые управляют частью пенсионных активов, сработали неплохо, заработав для вкладчиков ЕНПФ 140,9 млрд тенге.
Также стоит иметь в виду, что эффективность управления пенсионными активами можно будет оценить только в долгосрочной перспективе.
Напомним, впервые часть пенсионных активов была передана во внешнее управление в 2018 году. На тот момент к управлению была привлечена Aviva Investors Global Services Limited – ей было передано в управление не более 0,8% активов. Постепенно пул зарубежных управляющих увеличивался. Если основываться на данных аудированного отчета ЕНПФ, на конец года их было 8.
В топ-3 внешних управляющих компаний из 8 вошли Pgim Limited (306,1 млрд тенге), Principal Global Investors (Europe) Limited (303,7 млрд тенге) и HSBC Global Asset Management (UK) Limited (222 млрд тенге). На эти три компании приходилось 61,3% пенсионных активов, переданных во внешнее управление.
На каких акциях заработали вкладчики фонда
Согласно отчетности фонда, за год дивидендный доход вкладчиков ЕНПФ за счет инвестиций в акции снизился почти в два раза. Если в 2021 году дивидендный доход вкладчиков составлял 29 млрд тенге, то в 2022 году он не превысил 17 млрд тенге. В топ-5 бумаг по объему дивидендов в прошлом году вошли: депозитарные расписки «Казатомпрома» (69% от дивидендного дохода), простые акции KEGOC (12,8%), привилегированные акции «Атамекен-Агро» (12%), простые акции «КазТрансОйла» (1,6%) и привилегированные акции Fincraft Resources (1,5%).
Куда были направлены выплаты из ЕНПФ
За год объем выплат пенсионных накоплений из фонда снизился на 58,9%. Если в 2021 году из ЕНПФ на эти цели было направлено 2 трлн 882 млрд тенге, то в 2022-м – 1 трлн 182 млрд тенге.
В прошлом году на улучшение жилищных условий и оплату лечения вкладчики изъяли из ЕНПФ 902,8 млрд тенге – это 76,3% от объема выплат за 2022 год. Для сравнения: в 2021 году этот показатель был более чем в два раза выше: 2,5 трлн тенге. Ажиотажный спрос на изъятие части пенсионных накоплений в 2021 году был связан с тем, что именно тогда казахстанцам дали законодательное право изымать часть своих пенсионных активов на улучшение жилищных условий, погашение ипотеки, лечение и другие цели. В 2021 году порог достаточности для досрочного изъятия части пенсионных накоплений был в два раза ниже, чем в 2022-м. Поэтому многие вкладчики, у которых была возможность изъять свои «излишки» из ЕНПФ, сделали это.
Помимо досрочных изъятий накоплений из ЕНПФ также заметный объем выплат был произведен казахстанцам пенсионного возраста – 119,2 млрд тенге, наследникам – 54,3 млрд тенге и выезжающим за пределы Казахстана – 43,4 млрд тенге.
Какие комиссии получают ЕНПФ, Нацбанк и частные управляющие?
Давайте посмотрим, какое комиссионное вознаграждение получают участники пенсионного рынка. Если основываться на данных Социального кодекса, размер комиссионного вознаграждения ЕНПФ от объема пенсионных активов с 1 июля 2023 года снизился с 0,01% до 0,008% в месяц. Напомним, с 2021 года фонд не взимает комиссионное вознаграждение от инвестиционного дохода. Оно взимается только управляющими пенсионными активами: Национальным банком РК – не более 2%, управляющими инвестиционным портфелем – не более 7,5% от инвестдохода. В 2023 году размер комиссионного вознаграждения Нацбанка составил 1,5%, а в 2022 году - 1,8% от инвестдохода.
Согласно аудированой отчетности ЕНПФ, управляющие частью пенсионных активов в 2022 году получили следующие комиссионные вознаграждения: Halyk Global Markets – 3,5%, Jusan Invest – 5%, BCC Invest – 7%, «Сентрас Секьюритиз» - 7,5%, Halyk Finance – 5% от инвестиционного дохода.
В отчетности ЕНПФ также указывается, что с 1 января 2021 года было отменено базовое комиссионное вознаграждение Нацбанку и возмещение расходов Нацбанку, связанных с доверительным управлением. «ЕНПФ оплатил комиссионные вознаграждения по возмещению базового комиссионного вознаграждения и вознаграждения от сверхдоходности по внешним управляющим», - говорится в отчетности.
Напомним, в 2020 году фонд начислял Нацбанку базовое комиссионное вознаграждение, рассчитываемое дифференцированно, в зависимости от группы портфеля финансовых инструментов. Его максимальный размер мог составлять 0,06% в месяц.
«Кастодианом ЕНПФ является Нацбанк. С 1 января 2021 года исключены обязанности фонда по оплате услуг по кастодиальным операциям», - говорится в аудированной отчетности ЕНПФ по собственным активам за 2022 год.
Автор Анна Видянова
Источник kapital.kz